Allgemeine Geschäftsbedingungen für das Business Payments Network (BPN).

Einführung

Diese BPN-Dienstleistungsvereinbarung wird von und zwischen Factor Systems, LLC d/b/a Billtrust, mit Geschäftssitz in 11 South Gold Drive, Suite D, Hamilton Township, New Jersey 08691, USA (das „Unternehmen“ oder „wir“ bzw. „uns“) und Ihnen („Kunde“, „Händler“ oder „Sie“) geschlossen und zusammen mit dem Antrag und allen Anhängen, Anlagen und Beilagen als Vereinbarung bezeichnet („Vereinbarung“). Das Datum des Inkrafttretens dieser Vereinbarung ist das Datum, an dem das Unternehmen die Teilnahme des Kunden an den Diensten autorisiert („Datum des Inkrafttretens“). Hauptbegriffe, die hierin nicht anderweitig definiert sind, haben die in Anhang I festgelegte Bedeutung.

Das Unternehmen betreibt das Billtrust Business Payments Network (das „BPN“), das den Empfang von Zahlungen durch Dienstleister (Händler) für Waren oder Dienstleistungen erleichtert, die ihren Käufern (Kunden) zur Verfügung gestellt werden. Vorbehaltlich der Bedingungen dieser Vereinbarung stellt Ihnen das Unternehmen Dienste zur Zahlungserleichterung (wie hierin beschrieben) in Bezug auf Kreditkartentransaktionen und/oder ACH-Transaktionen (zusammen „Transaktionen“) zur Verfügung, die vom Unternehmen festgelegt und von der Bank und dem Acquirer autorisiert wurden. Sie sind sich darüber im Klaren und stimmen zu, dass es Ihnen ausdrücklich untersagt ist, Transaktionen zu Zwecken vorzunehmen, die mit illegalen oder verbotenen Aktivitäten zusammenhängen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Geldwäsche, kriminelle oder terroristische Aktivitäten oder Transaktionen, die vom Unternehmen, der Bank oder dem Acquirer verboten sind.

Vereinbarung über Händlerdienstleistungen. Das Unternehmen ist Partei einer Vereinbarung mit einem Acquirer oder einer Bank, die dem Unternehmen im Namen des Kunden Dienste zur Zahlungsabwicklung zur Verfügung stellen. Der Kunde erkennt hiermit an, dass er die Vereinbarung über Händlerdienstleistungen für Kunden mit einem Acquirer oder einer Bank abschließt und daran gebunden ist.
Betriebskonto. Der Kunde hat vor der Abwicklung von Zahlungen ein Betriebskonto bei einem Finanzinstitut seiner Wahl einzurichten und ein solches Konto zu führen. Außerdem erteilt er dem Unternehmen die Ermächtigung, während der Laufzeit dieses Zahlungsplans und 90 Tage danach Abbuchungen von diesem Konto vorzunehmen, wobei sichergestellt wird, dass ausreichende Mittel vorhanden sind, um sämtlichen Verpflichtungen aus diesem Vertrag nachkommen zu können. Alle vorgeschlagenen Änderungen am Betriebskonto müssen mindestens sechs (6) Tage vor dem nächsten Abbuchungsdatum schriftlich beim Unternehmen eingereicht und von diesem schriftlich genehmigt werden. Das Unternehmen kann das Betriebskonto mit allen Beträgen belasten, die der Kunde hierunter für Gebühren oder anderweitig schuldet.
Compliance. Der Kunde ist verpflichtet, die Regeln in jeder Hinsicht einzuhalten. Der Kunde wird die vom Security Standards Council der Payment Card Industry („PCI“) festgelegten Standards in ihrer jeweils aktuell gültigen Fassung einhalten. Informationen zu diesen Standards finden Sie auf www.visa.com/cisp und www.pcisecuritystandards.org. Der Kunde muss einen Nachweis der PCI-Compliance vorlegen. Wenn der Kunde die PCI-Compliance nicht gewährleisten kann, wird die Nutzung von PCI Apply angeboten. Die Nutzung von PCI Apply setzt die Zustimmung zu den PCI-Gebühren voraus.
Antrag. Sie sichern zu und gewährleisten, dass alle von Ihnen im Antrag gemachten Angaben in jeglicher Hinsicht wahrheitsgemäß, vollständig und korrekt sind und dass Sie das Unternehmen unverzüglich schriftlich über jede Änderung dieser Angaben informieren werden.
Sicherungs- und Zurückbehaltungsrecht. Der Kunde gewährt dem Unternehmen hiermit jetzt und in Zukunft ein Sicherungsrecht für das Betriebskonto oder ein Ersatzkonto und alle Erlöse daraus, um alle gemäß dieser Vereinbarung fälligen Beträge zu sichern. Der Kunde hat die vom Unternehmen im Zusammenhang mit dem Sicherungsrecht geforderten Unterlagen zur Verfügung zu stellen. Dieses Sicherungsrecht besteht auch nach Kündigung dieser Vereinbarung fort, bis alle fälligen Beträge festgesetzt und in voller Höhe bezahlt wurden. Der Kunde ist verpflichtet, mit dem Unternehmen bei der Vervollkommnung dieses Sicherungsrechts zusammenzuarbeiten.
Einrichtung eines Reservekontos. Wir können Auszahlungen von Erlösen an Sie vorübergehend aussetzen und/oder einen Geldbetrag zuweisen, den Sie auf Ihrem Betriebskonto oder in einem separaten Reservekonto („Reservekonto“) halten müssen, um die Erfüllung Ihrer Verpflichtungen uns gegenüber sicherzustellen. Wir können verlangen, dass während der Laufzeit dieser Vereinbarung und für einen Zeitraum von 180 Tagen danach aus beliebigen Gründen ein Reservekonto geführt wird, dessen Umfang wir von Zeit zu Zeit nach eigenem Ermessen festlegen, um mögliche Verluste des Unternehmens zu decken. Wenn Sie zu irgendeinem Zeitpunkt nicht über ausreichende Mittel auf Ihrem Reservekonto gemäß dem von uns nach unserem eigenen Ermessen festgelegten Umfang verfügen, können wir das Reservekonto aus jeder mit den Diensten verbundenen Finanzierungsquelle auffüllen, einschließlich aller Mittel, die (a) von Ihnen eingezahlt wurden, (b) Ihnen zustehen oder (c) auf Ihrem Betriebskonto verfügbar sind. Sie ermächtigen uns, ohne vorherige Ankündigung Abbuchungen von Lastschriften vom Reservekonto oder Ihrem Betriebskonto vorzunehmen, um das Reservekonto zu finanzieren oder Beträge einzuziehen, die Sie uns schulden. Sie dürfen ohne unsere schriftliche Zustimmung keine Abhebungen vom Reservekonto vornehmen.
Aufrechnungsrechte. Soweit gesetzlich zulässig, können wir jede Ihrer Verpflichtungen uns gegenüber im Rahmen jeder beliebigen Vereinbarung mit dem Unternehmen (z. B. Rückbuchungen oder Rückerstattungen) mit den Erlösen aufrechnen. Wenn Sie uns einen Betrag schulden, der Ihre kumulierten Einnahmen übersteigt, können wir das Betriebskonto belasten. Ihr Versäumnis, Beträge, die Sie uns auf Nachfrage schulden, vollständig zu zahlen, stellt einen Verstoß gegen diese Bedingungen dar. Sie haften zusätzlich zu allen geschuldeten Beträgen für alle mit dem Forderungseinzug verbundenen Kosten, einschließlich Anwaltsgebühren und -ausgaben, Inkassobürogebühren und anfallende Zinsen.
Wirtschafts- und Bonitätsprüfung. Der Kunde ermächtigt das Unternehmen oder seine Vertreter, von Zeit zu Zeit den Hintergrund und den persönlichen Bonitätsverlauf aller mit dem Geschäft des Kunden verbundenen Unternehmen, Geschäftsführer, wirtschaftlichen Eigentümer oder anderen Personen zu prüfen und einen Geschäftsbericht über das Geschäft des Kunden von Dunn & Bradstreet oder einem anderen Unternehmen einzuholen, das ähnliche Dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen kann diese Vereinbarung kündigen, wenn die im Rahmen einer beliebigen Prüfung erhaltenen Informationen nach alleinigem Ermessen des Unternehmens unzureichend sind. Das Unternehmen kann außerdem von Zeit zu Zeit die Einhaltung der Bedingungen dieser Vereinbarung durch den Kunden prüfen. Der Kunde hat alle vom Unternehmen angeforderten Informationen zur Verfügung zu stellen, die für die Durchführung der Prüfung erforderlich sind. Auf Nachfrage des Unternehmens hat der Kunde alle seine Geschäftsbücher und Unterlagen vorzulegen, einschließlich der Jahresabschlüsse des Kunden und der persönlichen Jahresabschlüsse aller Bürgen. Der Kunde ermächtigt das Unternehmen, Vor-Ort-Besuche an allen Standorten des Kunden in Bezug auf alle Informationen durchzuführen, die für die Dienste erforderlich oder relevant sind.
Laufzeit. Diese Vereinbarung tritt zum Datum des Inkrafttretens in Kraft und bleibt, sofern sie nicht früher gemäß dieser Vereinbarung gekündigt wird, für eine Laufzeit von drei (3) Jahren (die „anfängliche Laufzeit“) in Kraft. Am Ende der anfänglichen Laufzeit verlängert sich diese Vereinbarung automatisch um aufeinanderfolgende Laufzeiten von einem Jahr (jeweils eine „Verlängerungslaufzeit“), sofern keine der Parteien neunzig (90) Tage vor dem jeweils aktuellen Ablaufdatum eine schriftliche Kündigung einreicht. Die anfängliche Laufzeit und alle Verlängerungslaufzeiten werden zusammen als die „Laufzeit“ bezeichnet). Alle bestehenden Verpflichtungen, Gewährleistungen, Freistellungen und Vereinbarungen in Bezug auf Transaktionen, die vor einer solchen Kündigung eingegangen wurden, bleiben in vollem Umfang in Kraft, und der Kunde haftet weiterhin für alle Verpflichtungen, die vor der Beendigung dieser Vereinbarung eingegangen wurden.
Beendigung der Dienste. Das Unternehmen kann Ihre Nutzung der Dienste und/oder diese Vereinbarung jederzeit aus beliebigem Grund beenden. Eine Beendigung dieser Bedingungen entbindet Sie nicht von der Verpflichtung zur Zahlung von Gebühren oder Kosten, die vor der Kündigung Beendigung angefallen sind, und von Chargebacks und anderen Beträgen, die uns geschuldet werden, wie in dieser Vereinbarung oder einer anderen Vereinbarung zwischen Ihnen und dem Unternehmen festgelegt. Alle Gelder, die wir zum Zeitpunkt der Schließung für Sie verwahren, werden abzüglich aller anfallenden Gebühren gemäß Ihrem Auszahlungsplan ausgezahlt, vorbehaltlich anderer Bedingungen in dieser Vereinbarung. Wenn zum Zeitpunkt der Schließung Ihres Unternehmenskontos eine Untersuchung aussteht, können wir Ihre Gelder wie hierin beschrieben zurückhalten. Wenn später festgestellt wird, dass Sie Anspruch auf einen Teil der Gelder haben, werden wir diese Sperren für Sie aufheben.
Aussetzung von Dienstleistungen.. Das Unternehmen kann die Dienste jederzeit nach Benachrichtigung an Sie nach alleinigem Ermessen aussetzen. Das Unternehmen kann selektiv einen oder mehrere zugelassene Kunden oder Kundenstandorte des Händlers oder bestimmte Dienste ganz oder teilweise kündigen, ohne diese Vereinbarung zu beenden. Die Verpflichtungen des Händlers in Bezug auf alle Transaktionen gelten am Tag der veröffentlichten Transaktion als eingegangen und damit gültig.
Beurteilungen durch Dritte. Ungeachtet anderslautender Bestimmungen dieser Vereinbarung ist der Kunde für alle Gebühren, Bußgelder, Beurteilungsgebühren, Strafen, Verlustzuweisungen, Kosten für Gelder für Vorleistungen oder verzögerte Aktivitäten und andere Beträge verantwortlich, die dem Kunden, der Gesellschaft, dem Acquirer oder der Bank im Zusammenhang mit diesem Zahlungsplan von Dritten auferlegt oder bemessen werden, z. B. von Gesellschaften und Drittanbietern (einschließlich Telekommunikationsunternehmen), soweit diese Beträge nicht das direkte Ergebnis grober Fahrlässigkeit oder vorsätzlichen Fehlverhaltens des Acquirers, der Bank bzw. des Unternehmens darstellen.
Steuern, Informationseinreichung und Quellensteuerabzug. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, alle Bundes-, Landes- und lokalen Umsatz-, Nutzungs-, Einkommens-, Grund- und Verbrauchsteuern zu zahlen, die im Zusammenhang mit den im Rahmen dieser Vereinbarung bereitgestellten Dienstleistungen und verwandten Produkten erhoben werden können. Der Kunde stimmt zu und nimmt zur Kenntnis, dass das Unternehmen oder sein Beauftragter den Internal Revenue Services (IRS) und den zuständigen Finanzämtern der Bundesstaaten Informationen über alle meldepflichtigen Zahlungstransaktionen des Kunden gemäß IRC § 6050W zur Verfügung stellt. Falls erforderlich, muss das Unternehmen oder sein Beauftragter die Einnahmen aus solchen meldepflichtigen Zahlungsvorgängen zurückbehalten.
Insolvenz. Diese Vereinbarung stellt eine Erweiterung der finanziellen Leistungen des Unternehmens an den Kunden gemäß Abschnitt 365 des US-amerikanischen Insolvenzrechts (Bankruptcy Code) dar. Das Recht des Kunden, Beträge vom Unternehmen zu erhalten, unterliegt Chargebacks, Rückbuchungen, Entschädigungen, Zurückbehaltungsrechten und Aufrechnungs- und Sicherungsrechten des Unternehmens, unabhängig davon, ob diese liquidiert, nicht liquidiert, feststehend, bedingt, fällig oder nicht fällig sind, und ist ihnen untergeordnet.
Gebühren und Abgaben.
1. Dem Kunden werden Gebühren und Abgaben auf der Grundlage des Preismodells des Unternehmens wie auf dem Antrag des Kunden zur Zahlungsabwicklung vermerkt berechnet.
  1. Pauschalpreis: Die Gebühren umfassen Interbankenentgelte, Disagio-Gebühren und alle Transaktionsgebühren des Unternehmens. Der Pauschalpreis wird anhand des Visa-, MasterCard- und Discover-Abwicklungsvolumens des Kunden (Bruttovolumen) berechnet. Alle zusätzlichen Gebühren von Dritten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Kartenmarkengebühren, Bußgelder und Netzwerkgebühren, können ebenfalls als weiterverrechnete Kosten angesetzt werden.
  2. Interchange Plus: Zusätzlich zu der auf dem Zahlungsabwicklungsantrag des Kunden vermerkten „Gebühr pro verarbeiteter Kreditkarte“ ist der Kunde für alle Interbankenentgelte (Standardentgelte, Netzwerk-Sonderprogramme oder nicht veröffentlichte bzw. proprietäre Tarife) und Disagio-Gebühren verantwortlich, die von den Kartenmarken erhoben werden. Gesellschaftsbezogene Gebühren, die vom Unternehmen angepasst oder zugewiesen werden, können dem Abrechnungspaket „Netzwerkgebühren“ beigefügt oder auf den Händlerabrechnungen des Kunden aufgeführt werden. Weiterverrechnete Gebühren von Dritten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Gebühren der Kartenmarke, Bußgelder, Netzwerkgebühren, die von diesen Dritten oder dem Unternehmen von Zeit zu Zeit erhoben werden können, oder ACH-bezogene Gebühren.
2. Falls für die Dienstleistungen zutreffend, werden American-Express-Basispunkte vom Unternehmen erhoben, um die Teilnahme des Kunden am Programm (wie in Anhang V definiert) zu unterstützen. Diese Basispunkte werden auf Grundlage des American-Express-Abwicklungsvolumens (Bruttovolumen) des Kunden berechnet. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass American Express ihm alle Kosten direkt in Rechnung stellt, die mit der Akzeptanz der Kartenmarke American Express durch den Kunden verbunden sind.
3. Das Unternehmen hat das Recht, die Bedingungen dieser Vereinbarung anzupassen oder zu ändern, insbesondere durch Anpassung, Änderung oder Ergänzung der anwendbaren Gebühren, Abgaben und/oder Rabatte. Anpassungen und Ergänzungen im Zusammenhang mit Änderungen der Regeln, Änderungen der von den Gesellschaften, dem Acquirer, des Unternehmens oder Dritten erhobenen Gebühren und/oder als Reaktion auf geänderte gesetzliche Anforderungen (zusammen eine „Änderung durch Dritte“) können mit oder ohne vorherige Ankündigung oder Zustimmung sofort wirksam werden. Anpassungen oder Änderungen, die nicht im Zusammenhang mit einer Änderung durch Dritte stehen, treten zu dem in einer Mitteilung an den Händler (die „Änderungsmitteilung“) angegebenen Datum in Kraft, wobei dieses Datum nicht weniger als fünfzehn (15) Werktage nach dem Datum der Änderungsmitteilung liegen darf. Eine Änderungsmitteilung kann als Nachricht im Anhang der monatlichen Abrechnungen des Händlers angefügt werden. Durch die Fortführung Ihres Händlerkontos bei uns oder die Nutzung Ihres Händlerkontos nach einer Änderungsmitteilung erklären Sie sich mit den aktualisierten Bedingungen einverstanden. Sollte das Unternehmen Maßnahmen gegen den Kunden ergreifen, um hierunter fällige Beträge einzuziehen, verpflichtet sich der Kunde, alle mit solchen Einziehungsbemühungen verbundenen Kosten zu tragen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf angemessene Anwaltsgebühren. Wenn der Kunde dem Unternehmen fällige Beträge nicht innerhalb von dreißig (30) Tagen nach Rechnungsdatum zahlt, kann das Unternehmen eine Verzugsgebühr von eineinhalb Prozent (1,5 %) pro Monat auf den ausstehenden Betrag oder den höchsten gesetzlich zulässigen Betrag berechnen und der Kunde verpflichtet sich, dies zu zahlen, je nachdem, welcher Betrag niedriger ist. Billtrust ist nicht verantwortlich für (i) Interbankenentgelte, Beurteilungs- oder Netzwerkgebühren von Dritten oder andere Gebühren, die aufgrund einer vom Kunden oder Aussteller fehlgeleiteten Transaktion anfallen, oder (ii) falsche oder unzutreffende Gebühren, die dem Kunden in Rechnung gestellt werden.
Rückbuchung aufgrund einer Lastschriftsperre. Der Kunde stellt sicher, dass Abbuchungen von seinem Betriebskonto für den Gebühreneinzug nicht gesperrt sind, wenn die Gelder nicht abzüglich Unternehmens- und Drittanbietergebühren an den Kunden ausgezahlt werden. Wenn eine Rückbuchung aus einer solchen Lastschriftsperre resultiert, zahlt der Kunde eine Verwaltungsgebühr für die Lastschriftsperre, wie im Antrag angegeben.
Nicht ausreichende Mittel (Non-Sufficient Funds; NSF). Falls eine ACH-Transaktion abgelehnt wird, weil das Konto des Kunden nicht über ausreichende Mittel verfügt (Non-Sufficient Funds, NSF), (i) kann das Unternehmen versuchen, die Abbuchung innerhalb von dreißig (30) Tagen erneut zu veranlassen, und der Kunde erklärt sich bereit, für jeden Bearbeitungsversuch die im Antrag angegebene NSF-Gebühr zu bezahlen.
Änderung durch das Unternehmen. Das Unternehmen ist berechtigt, diese Vereinbarung zu ändern oder anzupassen, und jede derartige Änderung oder Anpassung wird mit ihrer Bekanntgabe für den Kunden wirksam und verbindlich. Die fortgesetzte Nutzung der Dienste durch den Kunden nach dem Datum des Inkrafttretens einer solchen Änderung oder Anpassung bedeutet, dass der Kunde die in einer solchen Änderung oder Anpassung enthaltenen Bedingungen akzeptiert und sich damit einverstanden erklärt, diese einzuhalten.
Schadloshaltung. Der Kunde verpflichtet sich, das Unternehmen und seine Direktoren, leitenden Angestellten, Mitarbeiter, verbundenen Unternehmen und Vertreter für alle Verfahren, Ansprüche, Verluste, Schäden, Forderungen, Verbindlichkeiten und Ausgaben, einschließlich aller angemessenen Rechts- und Buchhaltungsgebühren und -kosten sowie aller angemessenen Forderungsmanagementkosten („Verluste“), die dem Unternehmen, seinen Direktoren, leitenden Angestellten, Mitarbeitern, verbundenen Unternehmen und Vertretern aus oder im Zusammenhang mit den Leistungen dieser Vereinbarung, den Zahlungsaktivitäten des Kunden, den Geschäften des Kunden oder seiner Kunden, der Nichteinhaltung von Verkaufstransaktionen, die vom Acquirer oder der Mitgliedsbank abgewickelt wurden, der Nichteinhaltung der Bestimmungen dieser Vereinbarung (oder beliebiger anderer von oder in Verbindung mit den Gesellschaften festgelegter Bestimmungen) vonseiten des Kunden oder seiner Vertreter (einschließlich beliebiger Drittanbieter) entstehen, insbesondere Verluste, die gemäß dem Electronic Funds Transfer Act, Titel 15 des United States Codes § 1693 f., in der aktuell gültigen Fassung bzw. den entsprechenden Durchführungsbestimmungen aus oder in Zusammenhang mit der Erbringung der Dienstleistungen durch das Unternehmen, Problemen oder Streitigkeiten zwischen dem Acquirer und einem Kunden oder einem Kunden des Kunden oder zwischen der Bank und dem Kunden, einem Datenvorfall, jedwedem Angriff auf das Verarbeitungssystem des Kunden oder eines Drittanbieters oder aufgrund einer Verletzung oder Nichterfüllung einer Bestimmung dieser Vereinbarung seitens des Kunden oder seiner Mitarbeiter, Vertreter, Drittanbieter oder Kunden entstehen, zu entschädigen, sie dagegen zu verteidigen und schadlos zu halten. Die Verpflichtungen zur Schadloshaltung gemäß dieser Vereinbarung gelten auch nach Kündigung der Vereinbarung.

„Datenvorfall“ bezeichnet jede vermeintliche oder tatsächliche Gefährdung, jeden unbefugten Zugriff, jede Offenlegung, jeden Diebstahl oder jede unbefugte Verwendung einer Karte oder von Informationen zu Karteninhabern oder einem ACH, unabhängig von der Ursache, insbesondere eine Verletzung von oder ein Eindringen in ein System oder einen Ausfall, eine Fehlfunktion, eine Unzulänglichkeit oder einen Fehler, der einen Server, wo auch immer er sich befindet, oder die Hardware oder Software eines Systems betrifft, in denen sich Karteninformationen befinden, die sie durchlaufen und/oder in denen sie gefährdet worden sein könnten.
Haftungsbeschränkung. Keine der Parteien haftet für entgangenen Gewinn (sofern in dieser Vereinbarung nicht ausdrücklich anders vorgesehen), entgangene Geschäfte oder entstandene Schäden, egal, ob es sich um beiläufige, außergewöhnliche oder Folgeschäden oder Strafschadensersatz handelt und unabhängig davon, ob diese auf Umstände zurückzuführen sind, die der anderen Partei bekannt oder vorhersehbar sind, die der betreffenden Partei, ihren Kunden oder Dritten im Zusammenhang mit den Diensten entstehen. Der vorstehende Satz soll jedoch keinesfalls aussagen und darf nicht so ausgelegt werden, dass er (i) die Verpflichtung des Kunden zur Zahlung von Gebühren, Veranlagungen oder Strafen, die im Rahmen dieser Vereinbarung fällig werden, insbesondere die von Telekommunikationsdienstanbietern, VISA, MasterCard und/oder andere Verbände auferlegten; oder (ii) die Verpflichtung des Kunden, das Unternehmen gemäß dieser Vereinbarung schadlos zu halten, einschränkt. In keinem Fall haftet das Unternehmen für Schäden oder Verluste, (i) die ganz oder teilweise vom Kunden oder seinen Mitarbeitern, Vertretern oder TPSPs verursacht wurden. Darüber hinaus haftet das Unternehmen gegenüber dem Kunden oder den Kunden des Kunden oder einer anderen Person nicht für Folgendes:
1. Jegliche Verluste, die durch eine Herabstufung der Transaktion aufgrund defekter oder fehlerhafter Software oder Ausrüstung verursacht werden, sowie
2. Jegliche Verluste oder jegliche Haftung, die sich aus dem Produkt oder der Dienstleistung eines Dritten ergibt
Schadenersatzansprüche.. DAS UNTERNEHMEN HAFTET NICHT FÜR SCHADENERSATZANSPRÜCHE JEGLICHER ART, DIE SICH FÜR DEN KUNDEN, DIE KUNDEN DES KUNDEN ODER DRITTE AUS ODER IM ZUSAMMENHANG MIT DIESER VEREINBARUNG ODER DEN VON DEM UNTERNEHMEN GEMÄSS DIESER VEREINBARUNG ZU ERBRINGENDEN DIENSTLEISTUNGEN ERGEBEN. DER KUNDE IST IN KEINEM FALL BERECHTIGT, VOM UNTERNEHMEN ODER VON DER BANK EINEN SCHADENERSATZ EINZUFORDERN, DESSEN HÖHE DIE HÖHE DER GEBÜHREN ÜBERSTEIGT, DIE VOM UNTERNEHMEN WÄHREND DES ZEITRAUMS VON EINEM (1) MONAT UNMITTELBAR VOR DEM EREIGNIS EINBEHALTEN WURDEN, DAS DEN SCHADENERSATZANSPRUCH AUSLÖST.
Gewährleistungsausschluss. DER KUNDE ERKENNT AN, DASS DAS UNTERNEHMEN KEINE AUSDRÜCKLICHEN ODER STILLSCHWEIGENDEN SCHRIFTLICHEN ODER MÜNDLICHEN GARANTIEN ABGEGEBEN HAT, EINSCHLIESSLICH, ABER NICHT BESCHRÄNKT AUF DIE STILLSCHWEIGENDEN GARANTIEN DER MARKTGÄNGIGKEIT UND EIGNUNG FÜR EINEN BESTIMMTEN ZWECK IN BEZUG AUF DIE HIERIN FESTGELEGTEN ZU ERBRINGENDEN DIENSTLEISTUNGEN. SOLLTE ES AUFGRUND EINER HANDLUNG JEGLICHER ART ODER DER UNTERLASSUNG DERSELBEN VONSEITEN DES UNTERNEHMENS ZU FEHLERN, VERSÄUMNISSEN, UNTERBRECHUNGEN ODER VERZÖGERUNGEN KOMMEN, IST DIE HAFTUNG DES UNTERNEHMENS AUF DIE BEHEBUNG SOLCHER FEHLER BESCHRÄNKT, SOWEIT DIES WIRTSCHAFTLICH VERTRETBAR IST. DER KUNDE ERKENNT HIERMIT AN, DASS MIT DER ANNAHME VON KARTEN RISIKEN VERBUNDEN SIND, UND DER KUNDE ÜBERNIMMT HIERMIT ALL DIESE RISIKEN, SOFERN SIE NICHT AUSDRÜCKLICH IN DIESER VEREINBARUNG AUFGEFÜHRT UND AUS DER HAFTUNG DES KUNDEN AUSGESCHLOSSEN WERDEN.
Unternehmen als Vertreter. Der Kunde ermächtigt das Unternehmen und seine verbundenen Unternehmen ausdrücklich, für die Zwecke der Übermittlung von Zahlungsdateien, des Empfangs, der Aufbewahrung und/oder der Auszahlung von Zahlungen im Namen des Kunden als Forderungseinzugsvertreter mit beschränkter Haftung des Kunden zu handeln. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, alle vom Unternehmen oder seinen verbundenen Unternehmen in der Rolle des Vertreters des Kunden erhaltenen Zahlungen als vom Kunden erhaltene Zahlungen zu behandeln. Die Verpflichtung des Zahlers (Zahler ist der Kunde oder Zahler des Kunden) gegenüber dem Kunden wird mit dem Eingang der Zahlung beim Unternehmen oder seinen verbundenen Unternehmen erfüllt, und der Kunde hat gegenüber dem Zahler keinen Anspruch auf Zahlung, selbst wenn das Unternehmen oder seine verbundenen Unternehmen die Überweisung an den Kunden unterlässt. Ein solcher Regress hat direkt gegenüber dem Unternehmen oder seinen verbundenen Unternehmen zu erfolgen. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass das Unternehmen oder seine verbundenen Unternehmen die Bedingungen dieses Abschnitts und aller damit verbundenen Teile der Vereinbarung in allen Nutzungsbedingungen, Quittungen, Offenlegungen oder Mitteilungen beschreiben oder anderweitig wiedergeben können, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Quittungen, die den Zahlern zur Verfügung gestellt werden und die das Unternehmen oder seine verbundenen Unternehmen für notwendig oder vernünftig erachten. Im Kontext dieser Vereinbarung bezieht sich der Begriff „Verbundene Unternehmen“ eines bestimmten Unternehmens auf diejenigen Unternehmen, die eine Partei kontrollieren, von ihr kontrolliert werden oder sich die Kontrolle mit ihr teilen, sofern eine solche Kontrolle vorhanden ist. In diesem Kontext bezeichnet „Kontrolle“ den Besitz von mindestens fünfzig Prozent (50 %) der ausstehenden stimmberechtigten Aktien oder anderer Kapitalbeteiligungen an einer Person oder einem Unternehmen oder die Befugnis, die Angelegenheiten einer Person oder eines Unternehmens auf andere Weise zu lenken.
Eigentum. Der Kunde erkennt an und stimmt zu, dass alle Rechte, Titel und Interessen am geistigen Eigentum des Unternehmens allein und ausschließlich dem Unternehmen gehören und dass das Unternehmen das geistige Eigentum in jeglicher Weise nutzen darf. Dem Kunden wird lediglich das Recht zugesprochen, gemäß den hierin ausdrücklich festgelegten Bedingungen auf das geistige Eigentum des Unternehmens zuzugreifen und es zu nutzen. Das Unternehmen behält sich ausdrücklich alle Rechte am geistigen Eigentum des Unternehmens vor, die dem Kunden nicht ausdrücklich eingeräumt wurden, einschließlich aller Aktualisierungen, Anpassungen, Übersetzungen, individueller Gestaltungen oder abgeleiteten Arbeiten hiervon. Das Unternehmen ist alleiniger Eigentümer aller Rechte, Titel und Interessen an Vorschlägen, Verbesserungswünschen, Rückmeldungen oder Empfehlungen, die vom Kunden oder einem Dritten geäußert werden.
Pflichten des Kunden. Der Kunde erklärt und garantiert, dass der Zugriff auf die Dienste ausschließlich über autorisierte Benutzer-IDs erfolgt. Das Unternehmen kann sich auf jede autorisierte Benutzer-ID, Anweisung oder Information verlassen, die die automatisierten Kriterien des Dienstes erfüllen oder von denen das Unternehmen annimmt, dass sie echt sind. Das Unternehmen kann davon ausgehen, dass es sich bei einer Person, die eine autorisierte Benutzer-ID und ein Passwort eingibt, tatsächlich um diesen Benutzer handelt, und der Dienst wird entsprechend funktionstüchtig zur Verfügung gestellt. Das Unternehmen kann davon ausgehen, dass die neuesten beim Dienst hinterlegten E-Mail-Adressen und Registrierungsdaten korrekt und aktuell sind, es sei denn, der Kunde oder ein autorisierter Benutzer hat das Unternehmen, sofern zutreffend, über die unbefugte Nutzung oder mögliche unbefugte Nutzung informiert, wie in dieser Vereinbarung vorgeschrieben. Der Kunde trägt die alleinige Verantwortung für die Richtigkeit, Qualität, Integrität, Rechtmäßigkeit, Zuverlässigkeit, Aktualität und Vollständigkeit aller Kundendaten.
Nutzungsverbote. Der Kunde darf nicht: (a) den Quellcode dekompilieren, umwandeln, rekonstruieren oder anderweitig versuchen, sich den Quellcode, aus dem Softwarekomponenten der Dienste kompiliert oder interpretiert werden, zu beschaffen oder ihn zu lesen, und der Kunde erkennt an, dass nichts in dieser Vereinbarung so ausgelegt werden darf, dass dem Kunden irgendein Recht gewährt wird, sich einen solchen Code zu beschaffen oder ihn zu verwenden; (b) anderen Dritten als den autorisierten Benutzern den Zugriff auf die Dienste ermöglichen; (c) die Dienste nutzen, um Timesharing-, Abonnement-, Hosting- oder Outsourcing-Dienste bereitzustellen; (d) wissentlich Software, Daten oder Geräte in den Dienst oder die Systeme des Unternehmens einführen, die sich nachteilig auf den Dienst auswirken; oder (e) andere Inhalte als Kundendaten aus dem Dienst oder seinen Komponenten oder Funktionen zu extrahieren oder den Dienst oder seine Komponenten oder Funktionen in irgendeiner Weise zu ändern oder den Dienst zu nutzen oder darauf zuzugreifen, außer für die in dieser Vereinbarung oder einem Bestellformular ausdrücklich genehmigten Zwecke. Der Kunde gewährleistet, dass er und seine autorisierten Benutzer die Verbote und Beschränkungen dieser Vereinbarung einhalten, und hat das Unternehmen für alle Schäden oder Verluste zu entschädigen, die sich aus der Nichteinhaltung dieser Vereinbarung vonseiten des Kunden oder seiner autorisierten Benutzer ergeben.
Statistische Daten. Anonyme aggregierte Daten können vom Unternehmen verwendet werden, (i) um die Dienste des Unternehmens zu erbringen; (ii) um anonyme Erkenntnisse, Protokolle und Daten zur Nutzung der Produkte, Dienstleistungen und Technologien des Unternehmens zu generieren und auf diese Weise die Produkte, Dienstleistungen und Technologien zu verbessern und Berichte und andere Materialien zu erstellen und zu verteilen, die anonyme aggregierte Daten im Zusammenhang mit der Erbringung von Diensten im Allgemeinen enthalten oder darauf aufbauen; und (iii) um solche anonymen aggregierten Daten zu analysieren und den Kunden auf diese Weise Einblicke in die Dienstleistungen des Unternehmens im Allgemeinen zu gewähren („Einblicke“).
Customer Value Subscription. Wenn sich der Kunde für das im Lieferumfang der Dienste inbegriffene Basic Customer Value Subscription entscheidet, wird ihm ein zuständiges eSolutions-Team zur Seite gestellt, das ihn ab dem Datum des Inkrafttretens sechs (6) Monate lang ergänzend zum Customer Value Subscription bei der Entwicklung und Umsetzung von Plänen zur Förderung der digitalen Transformation von Käuferzahlungen unterstützt. Auf der Website von Billtrust Education können Sie sich zum Erhalt weiterer Informationen zum Basic Customer Value Subscription anmelden.
Inkenntnissetzung. Mit Ausnahme der Mitteilungen, die das Unternehmen dem Kunden auf dem Kundenauszug übermittelt, bedürfen alle Mitteilungen, Anfragen, Forderungen oder sonstigen Instrumente, die von einer Partei in dieser Vereinbarung gestellt werden können oder müssen, der Schriftform und gelten (i) drei Arbeitstage nach Versand per Einschreiben mit angeforderter Rückbestätigung oder (ii) nach Lieferung durch einen national anerkannten Nachtzustelldienst an die hier für die jeweiligen Parteien aufgeführten Adressen jeweils als ordnungsgemäß übermittelt. Mitteilungen sind wie folgt zu adressieren: an das Unternehmen: Factor Systems, LLC, 11 South Gold Drive, Suite D, Hamilton Township, New Jersey 08691, USA, Attn: General Counsel. An den Kunden: an die Adresse, die in der Zahlungszuordnung des Unternehmens angegeben ist. Jede Partei kann die Anschrift, an die spätere Mitteilungen zu richten sind, durch eine Mitteilung an die anderen Parteien gemäß den Bestimmungen dieses Abschnitts ändern.
Sonstiges.
1. Rechte auf Anfechtung von Gebühren; Berichte; Rechnungen. Sie erklären sich ausdrücklich damit einverstanden, dass Ihr Versäumnis, uns innerhalb von drei (3) Werktagen ab dem Datum, an dem die Zahlung erfolgen sollte, mitzuteilen, dass Sie keine Zahlung erhalten haben, oder einen Bericht, eine Mitteilung oder eine Rechnung innerhalb von dreißig (30) Werktagen ab dem Datum, an dem Ihnen der Bericht oder die Rechnung zur Verfügung gestellt wird, abzulehnen, als Ihre Zustimmung zu ebendiesen Berichten oder diesen Rechnungen zu werten ist. Falls Sie der Meinung sind, dass das Unternehmen in irgendeiner Weise die Erbringung der Dienste unterlassen hat, erklären Sie sich damit einverstanden, das Unternehmen innerhalb von sechzig (60) Tagen ab dem Datum, an dem die mutmaßliche Unterlassung zum ersten Mal aufgetreten ist, schriftlich zu benachrichtigen und die Unterlassung genau zu beschreiben.
2. Überprüfung der Aufzeichnungen; Untersuchungen. Sie sind verpflichtet, Ihre Aufzeichnungen der Kontotransaktionen regelmäßig zu überprüfen und das Unternehmen über Ihr Konto unverzüglich über tatsächliche oder vermutete unbefugte Aktivitäten zu informieren. Der Kunde hat das Unternehmen bei allen Untersuchungen von Transaktionen zeitnah zu unterstützen und dem Unternehmen auf Anfrage schriftliche Berichte über die untersuchten Transaktionen zur Verfügung zu stellen.
3. Geheimhaltung. Keine der Parteien darf die von der anderen Partei offengelegten vertraulichen Informationen an Dritte weitergeben oder diese vertraulichen Informationen für andere Zwecke als den Zweck verwenden, für den sie der empfangenden Partei ursprünglich offengelegt wurden. Jede Partei verpflichtet sich, vertrauliche Informationen mit dem gleichen Maß an Sorgfalt und Sicherheit zu behandeln, wie sie ihre eigenen vertraulichsten Informationen behandelt, jedoch keinesfalls mit weniger als einem angemessenen Maß an Sorgfalt. Jede Partei kann solche vertraulichen Informationen an Mitarbeiter und Vertreter weitergeben, die diese Kenntnisse zur Erbringung von Dienstleistungen im Rahmen dieser Vereinbarung benötigen, vorausgesetzt, dass diese Mitarbeiter und Vertreter in Bezug auf den Schutz der vertraulichen Informationen Verpflichtungen unterliegen, die nicht weniger verbindlich sind als die hierin festgelegten. Zu den vertraulichen Informationen gehören nicht solche, (i) die der empfangenden Partei zu dem Zeitpunkt bekannt sind, zu dem sie die vertraulichen Informationen erhält; (ii) die ohne unrechtmäßige Handlung der empfangenden Partei öffentlich bekannt geworden sind; (iii) die die empfangende Partei rechtmäßig von einer dritten Partei erhalten hat, die zur uneingeschränkten Weitergabe solcher Informationen berechtigt ist; (iv) deren Freigabe durch eine schriftliche Ermächtigung der offenlegenden Partei genehmigt wurde; oder (v) deren Offenlegung gesetzlich vorgeschrieben ist. Für den Fall, dass eine Partei im Rahmen einer gerichtlichen Auskunftsanordnung oder eines anderen Verwaltungs- oder Gerichtsverfahrens zur Bereitstellung von vertraulichen Informationen aufgefordert wird, hat diese Partei die andere Partei unverzüglich darüber zu informieren und kann dann der Auskunftsanordnungen oder den Forderungen im Rahmen des Verfahrens und im gesetzlich zulässigen Rahmen Folge leisten. Die Bedingungen und Gebühren im Zusammenhang mit dieser Vereinbarung sind ausdrücklich in der Definition von vertraulichen Informationen enthalten. Die Verpflichtungen der Parteien aus diesem Abschnitt bestehen, unabhängig von deren Grund, auch nach Kündigung dieser Vereinbarung fort und sind für die Parteien, ihre Rechtsnachfolger und Abtretungsempfänger rechtlich bindend.
4. Kundendaten. Der Kunde erkennt an und erklärt sich damit einverstanden, dass der Kunde im Rahmen seiner Zusammenarbeit mit Billtrust Kundendaten, bei denen es sich um personenbezogene Daten handelt, zur Verfügung stellen und Billtrust diese Daten erhalten oder auf andere Weise darauf zugreifen darf. Jede Partei garantiert der anderen Partei, dass sie personenbezogene Kundendaten für die Zwecke dieser Vereinbarung in Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen verarbeitet. Für diese Zwecke stimmen die Parteien den Bedingungen des standardmäßigen Zusatzes zur Datenverarbeitung („Data Processing Addendum“, DPA) von Billtrust zu, der in diese Vereinbarung aufgenommen wird und ein wirksamer Bestandteil dieser Vereinbarung ist. Der DPA bezeichnet den unter https://billtrust.com/privacy-terms/ verfügbaren Zusatz zur Datenverarbeitung. Dieser sieht vor, dass die von Billtrust in Form von personenbezogenen Daten verarbeiteten Kundendaten aus einer der im DPA festgelegten Gerichtsbarkeiten stammen oder anderweitig durch geltende Gesetze in diesen Gerichtsbarkeiten geschützt sein müssen, wobei der DPA in unregelmäßigen Abständen aktualisiert werden kann. Der Kunde erkennt die Datenschutzrichtlinie von Billtrust an und erklärt sich damit einverstanden (https://www.billtrust.com/privacy-policy/).
5. Unabhängiger Auftragnehmer. Bei der Erfüllung ihrer Pflichten im Rahmen dieser Vereinbarung tritt jede Partei als unabhängiger Auftragnehmer und nicht als Angestellter oder Vertreter der anderen Partei auf.
6. Zusammenarbeit. Jede Partei erklärt sich damit einverstanden, im gegenseitigen Umgang vernünftig und in gutem Glauben zu handeln und uneingeschränkt mit der anderen Partei zusammenzuarbeiten, um die Erfüllung der in dieser Vereinbarung vorgesehenen Angelegenheiten zu vereinfachen.
7. Gesamte Vereinbarung. Diese Vereinbarung hebt alle anderen schriftlichen oder mündlichen Vereinbarungen auf, die von einer Partei (oder einem oder mehreren leitenden Angestellten einer Partei) in Bezug auf die hier behandelten Angelegenheiten getroffen oder eingegangen wurden, und stellt die gesamte Vereinbarung zwischen den Parteien dar.Im Falle eines Widerspruchs zwischen dem Antrag und der Vereinbarung haben die Bedingungen der Vereinbarung Vorrang vor dem Antrag.
8. Abtretung. Diese Vereinbarung darf vom Kunden ohne vorherige schriftliche Zustimmung des Unternehmens nicht abgetreten werden. Eine Änderung des beherrschenden Gesellschafters des Kunden infolge eines Verkaufs, einer Umstrukturierung, einer Fusion oder einer anderweitigen Maßnahme gilt als Abtretung und erfordert die schriftliche Zustimmung des Unternehmens.
9. Untertitel. Untertitel in dieser Vereinbarung dienen nur der besseren Veranschaulichung und sind nicht als Festlegung oder Einschränkung des Geltungsbereichs oder der Absicht der Bestimmungen dieser Vereinbarung zu betrachten.
10. Geltendes Recht, Schiedsverfahren. Diese Vereinbarung unterliegt den Gesetzen des US-Bundesstaates Delaware und wird ohne Rücksicht auf die entsprechenden Kollisionsnormen in Übereinstimmung mit diesen Gesetzen ausgelegt. Alle Streitfälle oder Ansprüche, die sich aus oder im Zusammenhang mit dieser Vereinbarung oder deren Verletzung ergeben, werden durch ein Schiedsverfahren beigelegt, das von der American Arbitration Association gemäß ihren Commercial Arbitration Rules verwaltet wird. Die Anzahl der Schiedsrichter beträgt eins. Der Schiedsort ist New Jersey. Ein Urteil über den vom Schiedsrichter erlassenen Schiedsspruch kann vor jedem dafür zuständigen Gericht gefällt werden.
11. Bevollmächtigung. Der Kunde ernennt das Unternehmen zu seinem Bevollmächtigten für die Unterzeichnung der Dokumente, die für die Vervollkommnung der Sicherungsrechte notwendig oder wünschenswert sind. Die Ernennung ist unwiderruflich, solange der Kunde dem Unternehmen einen beliebigen Betrag schuldet.
12. Anwaltskosten. Wenn das Unternehmen in Bezug auf Beträge, die dem Unternehmen zustehen, rechtliche Schritte gegen den Kunden einleitet oder wenn der Kunde verpflichtet ist, das Unternehmen gemäß dieser Vereinbarung zu entschädigen, hat der Kunde die dem Unternehmen entstehenden angemessenen Kosten und Anwaltskosten zu tragen, unabhängig davon, ob ein Prozess eingeleitet wird oder nicht. Die Anwaltskosten sind zahlbar, unabhängig davon, ob es sich bei einem Anwalt um einen Mitarbeiter des Unternehmens oder seiner verbundenen Unternehmen handelt oder nicht.
13. Aufrechnung. Zusätzlich zu allen anderen rechtlichen oder angemessenen Rechtsbehelfen, die dem Unternehmen per Gesetz oder gemäß dieser Vereinbarung zur Verfügung stehen, kann das Unternehmen alle ihm im Rahmen dieser Vereinbarung zustehenden Beträge gegen (i) jegliche Beträge, die das Unternehmen andernfalls auf das Betriebskonto einzahlen würde, (ii) jegliche anderen Beträge, die das Unternehmen dem Kunden im Rahmen dieser Vereinbarung schuldet, oder (iii) jegliches Eigentum des Kunden, das sich im Besitz oder unter der Kontrolle des Unternehmens befindet, aufrechnen.
14. Kein Verzichterklärung. Jede Verzögerung, Verzichterklärung oder Unterlassung einer Partei bei der Ausübung von Rechten oder Befugnissen, die sich aus einer Verletzung oder Nichterfüllung der anderen Partei in Bezug auf eine der Bedingungen, Bestimmungen oder Abmachungen dieser Vereinbarung ergeben, darf nicht als Verzichterklärung hinsichtlich einer späteren Verletzung oder Nichterfüllung derselben oder anderer Bedingungen, Bestimmungen oder Vereinbarungen durch die Partei ausgelegt werden. Eine Verzichterklärung darf nicht als Änderung der Bedingungen der Vereinbarung ausgelegt werden. Alle Rechtsbehelfe, die durch diese Vereinbarung für Verstöße gegen diese Vereinbarung gewährt werden, sind kumulativ.
15. Insolvenz. Der Kunde ist verpflichtet, das Unternehmen innerhalb von fünf Tagen über die Einleitung eines freiwilligen oder unfreiwilligen Insolvenzverfahrens durch oder gegen den Kunden zu informieren. Die Parteien nehmen zur Kenntnis, dass diese Vereinbarung eine Erweiterung der finanziellen Leistungen des Unternehmens an den Kunden gemäß Abschnitt 365 des US-amerikanischen Insolvenzrechts (Bankruptcy Code) darstellt. Das Recht des Kunden, Beträge vom Unternehmen zu erhalten, unterliegt Chargebacks, Rückbuchungen, Entschädigungen, Zurückbehaltungsrechten und Aufrechnungs- und Sicherungsrechten des Unternehmens, unabhängig davon, ob diese Chargebacks, Rückbuchungen, Entschädigungen, Zurückbehaltungsrechte und Aufrechnungs- und Sicherungsrechte liquidiert, nicht liquidiert, feststehend, bedingt, fällig oder nicht fällig sind, und ist ihnen untergeordnet.
16. Einhaltung von Gesetzen. Der Kunde erklärt und garantiert als wesentlicher Bestandteil der Vereinbarung, dass die Ausführung und Erfüllung derselben und aller anderen Instrumente und Dokumente, die gemäß dieser Vereinbarung auszuführen sind, sowie der Abschluss der hierin vorgesehenen Transaktionen nicht gegen Gesetze, Regeln oder Vorschriften verstößt und dass der Kunde alle erforderlichen behördlichen Genehmigungen, Zertifikate und Lizenzen für die Erbringung der von ihm angebotenen Dienstleistungen eingeholt hat. Ohne das Vorstehende einzuschränken, gewährleistet der Kunde, alle Gesetze, Regeln und Vorschriften einzuhalten, soweit sie auf die Dienste und seine Leistungen im Rahmen dieser Vereinbarung anwendbar sind, insbesondere Gesetze und Vorschriften, die sich auf Transaktionen, Sicherheit und Datenschutz beziehen, insbesondere den Federal Fair Credit Reporting Act, den Federal Truth-in-Lending Act, den Electronic Fund Transfers Act, den Federal Equal Credit Opportunity Act in der jeweils gültigen Fassung und den Telephone Disclosure and Dispute Resolution Act, den Health Insurance Portability and Accountability Act von 1996 („HIPAA“), die Standards für den Datenschutz bei individuell identifizierbaren Gesundheitsdaten (die „Privacy Rule“) sowie die Standards für die Sicherheit elektronischer geschützter Gesundheitsdaten (die „Security Rule“), die im Rahmen des HIPAA verkündet wurden, den Health Information Technology for Economic and Clinical Health Act (Teil A, Titel XIII and Teil B, Titel IV, des American Recovery and Reinvestment Act von 2009, Pub. L. 111-5) (der „HITECH Act“) und die Verordnungen zu dessen Umsetzung, die Verordnung (EU) 2016/679 des Europäischen Parlaments und des Rates über den Schutz natürlicher Personen (Datenschutz-Grundverordnung) (die „DSGVO“), die EU-DSGVO in der Fassung, die durch Abschnitt 3 des britischen Gesetzes über den Austritt aus der Europäischen Union (European Union (Withdrawal) Act 2018) in das britische Recht übernommen wurde (die „UK GDPR“), die EU-Datenschutzrichtlinie für elektronische Kommunikation (Richtlinie 2002/58/EG) und alle anwendbaren nationalen Datenschutzgesetze in ihrer jeweils gültigen Fassung, die auf der Grundlage der vorgenannten Gesetze erlassen wurden oder in Verbindung mit diesen gelten.
17. Fortbestehen. Im Falle einer Kündigung bestehen alle Verpflichtungen des Kunden, die vor der Kündigung im Rahmen dieser Vereinbarung eingegangen wurden oder bestanden, auch nach der Kündigung fort.
18. Höhere Gewalt. Das Unternehmen ist von der Erfüllung seiner in dieser Vereinbarung festgelegten Verpflichtungen befreit, die durch Ereignisse verhindert oder verzögert werden, die außerhalb der Kontrolle des Unternehmens liegen, insbesondere Streiks oder andere arbeitsrechtliche Streitigkeiten, Zerstörung oder Beschädigung von Gebäuden, Naturkatastrophen, Pandemien , Unfälle, Krieg, Unruhen, Notfallsituationen, Unterbrechung von Übertragungs- oder Kommunikationseinrichtungen, Geräteausfall oder jegliche Vorschriften, Regeln, Gesetze, Verordnungen oder Anordnungen von Bundes-, Landes- oder Kommunalbehörden.
19. Salvatorische Klausel.. Sollten Bestimmungen dieser Vereinbarung in einer bestimmten Situation als unwirksam oder nicht durchsetzbar erachtet werden oder sich tatsächlich als unwirksam oder nicht durchsetzbar erweisen, so hat dieser Umstand nicht zur Folge, dass eine oder mehrere andere hierin enthaltene Bestimmungen als ungültig, unwirksam oder in irgendeiner Weise nicht durchsetzbar erachtet werden. Die Ungültigkeit eines oder mehrerer Teilsätze, Sätze, Klauseln oder Abschnitte hierin hat keinen Einfluss auf die übrigen Teile dieser Vereinbarung. Die Parteien wünschen, dass, sollte eine Bestimmung dieses Abkommens sich als mehrdeutig erweisen, die Auslegungsregel, wonach eine solche Bestimmung gegen ihren Verfasser auszulegen ist, bei der Auslegung der entsprechenden Bestimmung nicht angewendet wird.

Anhang I: Definitionen

„ACH“ steht für „Automated Clearing House“.

„ACH Network“ bezeichnet das Überweisungssystem (Netzwerk), das den Regeln unterliegt und das Clearing elektronischer Eingaben zwischen den teilnehmenden Finanzinstituten ermöglicht.

„ACH-Verarbeitung“ bezeichnet die Genehmigung einer ACH- oder EFT-Transaktion zur Bezahlung von Waren oder Dienstleistungen, die vom Kunden an die Bankkontoinhaber verkauft oder für diese erbracht wurden, und den Empfang der Zahlung durch den Kunden über das ACH-Netzwerk, unabhängig davon, ob die Transaktion genehmigt, abgelehnt oder als NOC oder sonstige Ausnahme bearbeitet wird.

„ACH-Transaktion“ bezeichnet die Annahme eines Schecks in elektronischer oder Papierform oder von Routing- und Kontoinformationen, die mit dem Bankkonto des Zahlers verbunden sind, zur Bezahlung von Waren, die der Händler dem Zahler verkauft und/oder verleast hat, oder von Dienstleistungen, die der Händler gegenüber dem Zahler erbracht hat, sowie der Eingang der Zahlung beim Händler über das ACH-Netzwerk.

„Konto“ bezeichnet ein Sichteinlagenkonto oder ein anderes Einlagenkonto, das das Unternehmen oder der Kunde bei einem Finanzinstitut unterhält und das mit einer Dienstleistung verknüpft werden darf.

„Acquirer“ bezieht sich auf Worldpay/FIS Global oder einen anderen mit dem Unternehmen vertraglich vereinbarten Acquirer, der vom Unternehmen beauftragt ist, für das Unternehmen Kartenleistungsbelege und Transaktionsinformationen an die Gesellschaften zu übermitteln und Zahlungsmittel für solche Verkaufstransaktionen zwecks Abwicklungsfinanzierung entgegenzunehmen und an das Unternehmen zu zahlen.

„Adressverifizierung“ bezeichnet einen Dienst, der es dem Kunden ermöglicht, die Rechnungsadresse des Karteninhabers beim Aussteller zu überprüfen.

„Verbundene Unternehmen“ eines bestimmten Unternehmens bezieht sich im Kontext dieser Vereinbarung auf diejenigen Unternehmen, die eine Partei kontrollieren, von ihr kontrolliert werden oder mit ihr unter gemeinsamer Kontrolle stehen, sofern eine solche Kontrolle vorhanden ist. In diesem Kontext bezeichnet „Kontrolle“ den Besitz von mindestens fünfzig Prozent (50 %) der ausstehenden stimmberechtigten Aktien oder anderer Kapitalbeteiligungen an einer Person oder einem Unternehmen oder die Befugnis, die Angelegenheiten einer Person oder eines Unternehmens auf andere Weise zu steuern.

„Antrag“ bezeichnet das Dokument, mit dem der Kunde die Teilnahme an Transaktionen unter Verwendung unserer Produkte und Dienstleistungen beantragt.

„Gesellschaften“ bezeichnet MasterCard International Inc., VISA U.S.A. Inc., Discover und bestimmte ähnliche, vom Unternehmen, der Bank und dem Acquirer genehmigte Organisationen.

„Gesellschaftsbezogene Gebühren“ sind unter anderem folgende Gebühren: Assessment-Gebühren für grenzüberschreitende internationale Transaktionen, MC Network Access Brand Usage (NABU; Nutzungsgebühren für den MasterCard-Netzwerkzugriff), MC Digital Enablement (Gebühr von MasterCard für Unternehmen, die Card-not-present-Transaktionen akzeptieren), MC Acquirer License Fee (Acquirer-Lizenzgebühr von MasterCard), MC Safety Net Network Monitoring (Safety Net-Netzwerküberwachung von MasterCard), MC Account Status Inquiry Service (ASIS; Kontostatus-Abfrage-Service von MasterCard), MC Transaction Processing Excellence Fees (Excellence-Gebühren für Transaktionsabwicklungen von MasterCard), Visa US Acquirer Processing Fee (APF; US-Acquirer-Abwicklungsgebühr von Visa), Visa Zero Floor Limit (genehmigungsfreier Höchstbetrag pro Kartenumsatz von Visa), Visa Zero Dollar Verification (Überprüfung der Daten des Karteninhabers von Visa), Visa Misuse of Authorization System (Missbrauch des Autorisierungssystems von Visa), Visa Fixed Acquirer Network Fee (FANF; Acquirer-Netzwerkgebühr von Visa), Visa Integrity (Integrity-Gebühr von Visa), Credit Voucher Fees von Visa (Rückerstattungsgebühren), Visa Fallback Fee (Gebühr bei Wechsel von Chip- auf Magnetkartendaten von Visa), Discover Data Usage (Gebühr für die Annahme von Discover-Karten), Discover PIF, Base-II- und Kilobyte-Gebühren, MC Annual Location Fee (Gebühr von MasterCard nach Anzahl von Händlerstandorten) und alle anderen von den Gesellschaften erhobenen Gebühren.

„Autorisierung“ bezeichnet eine bestätigende Antwort von oder im Namen eines Ausstellers auf die Anfrage des Kunden, eine Kartentransaktion durchzuführen. Es wird bestätigt, dass die Kartentransaktion innerhalb des verfügbaren Kreditlimits des Karteninhabers erfolgt und dass der Karteninhaber die Karte nicht als verloren oder gestohlen gemeldet hat. Alle Kartentransaktionen erfordern eine Autorisierung.

„Autorisierter Benutzer“ bezeichnet einen Mitarbeiter, Vertreter, Berater, Auftragnehmer oder Vertreter des Kunden und jede andere Person, die vom Kunden im Zusammenhang mit den Geschäftsangelegenheiten des Kunden ausdrücklich zur Nutzung des Dienstes ermächtigt wurde und die vom Kunden (oder auf Anfrage des Kunden vom Unternehmen) ihre eigene eindeutige autorisierte Benutzeridentifikation und ihr Passwort erhalten hat.

„Bank“ bezeichnet die Fifth Third Bank oder eine andere vom Unternehmen gewählte Bank, die das durch den Verarbeiter beauftragte Finanzinstitut darstellt, Mitglied der Gesellschaften ist und das Sponsoring der Gesellschaften für die vom Unternehmen zur Abwicklung eingebrachten Kartentransaktionen übernimmt.

„Geschäftstag“ bezieht sich auf jeden anderen Tag außer: Samstag oder Sonntag, einen Tag, an dem Bankinstitute in Arizona per Gesetz oder auf Anordnung der Exekutive geschlossen sind, oder einen Tag, an dem die Federal Reserve Bank geschlossen ist.

„Karte(n)“ bezieht sich auf eine Kredit- oder Debitkarte von Visa, MasterCard, American Express oder Discover Network sowie andere solche Karten, die von Unternehmen, Bank und Acquirer akzeptiert werden.

„Card-not-present“ bezeichnet Transaktionen, bei denen keine Karte physisch vorgelegt wird.

„Card-present-Transaktion“ bezeichnet eine Kartentransaktion, bei der die Karte in ein Terminal, eine Kasse oder ein anderes Gerät eingeführt wird und die Karteninformationen erfasst werden, die im Magnetstreifen oder Chip gespeichert sind.

„Karteninhaber“ bezeichnet eine Person, die berechtigt ist, eine Karte zu benutzen.

„Chargeback“ bezeichnet eine Kartentransaktion, die das Unternehmen gemäß dieser Vereinbarung an den Kunden zurückerstattet.

„Geistiges Eigentum des Unternehmens“ bezeichnet alle Rechte, Titel und Interessen, einschließlich aller Urheberrechte, Markenzeichen, Patente, Geschäftsgeheimnisse oder ähnlicher Rechte an und für: (a) die Dienste, einschließlich der Softwareanwendungen, Prozesse, Infrastruktur, Entwürfe, Dokumentationen, Richtlinien, Verfahren, Schulungsmaterialien und anderer zur Erbringung der Dienste verwendeter Komponenten; (b) alle Entwicklungen, die während der Erbringung der Dienste entstehen; (c) alle Vorlagen, Karten, Programme, Erkenntnisse, Ergebnisse von Systeminteraktionen, Betriebseffizienzen und Ähnliches im Zusammenhang mit den Diensten, die mit oder ohne Mitwirkung des Kunden entwickelt wurden; und (d) alle Aktualisierungen, Anpassungen, Übersetzungen, individueller Gestaltungen oder abgeleiteten Arbeiten zu allen oben genannten Punkten. „Kundendaten“ bezieht sich auf alle Daten, die ein autorisierter Benutzer im Dienst hochlädt oder dort eingibt. Kundendaten umfassen „personenbezogene Daten“, d. h. alle Informationen, die sich auf eine identifizierte oder identifizierbare natürliche Person beziehen.

„Kundenauszug“ bezeichnet einen Beleg aller Belastungen und Gutschriften auf dem Betriebskonto.

„CVV/CID“ bezeichnet einen Dienst, mit dem der Kunde den Besitz der Karte durch den Karteninhaber anhand eindeutiger Ziffern auf der Karte prüfen kann.

„Buchungsdatum “ bezeichnet das Datum einer ACH-Transaktion, das vom Urheber der Transaktion oder dem ODFI festgelegt wird. Das Buchungsdatum ist üblicherweise das Datum, an dem die Überweisung stattfindet, wobei es in der Zukunft liegen und auf einen Werktag fallen muss. Das Buchungsdatum kann, muss aber nicht immer, mit dem Datum der Zahlung zusammenfallen.

„Buchungen“ bezeichnen Gutschrift-, Lastschrift- oder On-us-Buchungen in Übereinstimmung mit den NACHA-Regeln und dieser Vereinbarung sowie alle Daten für Buchungen oder Vorankündigungsbuchungen.

„Buchungsabrechnungsgrenze“ bezeichnet den zu einem beliebigen Zeitpunkt zulässigen maximalen ausstehenden Gesamtbetrag an in Bearbeitung befindlichen Buchungen, der dem Kunden vom Unternehmen in unregelmäßigen Abständen separat schriftlich mitgeteilt wird.

„Gebühren“ sind alle Beträge, die vom Kunden in Zusammenhang mit einer Transaktion zu zahlen sind, wie sie im Bestellformular, im Antrag oder anderweitig in dieser Vereinbarung festgelegt sind, einschließlich, aber nicht beschränkt auf einen Betrag, der einem bestimmten Prozentsatz des gesamten Bargeldpreises jedes Geldwechsels entspricht, einen bestimmten Betrag pro Kartentransaktion, alle vom Karteninhaber erhobenen Abwicklungsgebühren (Convenience-Gebühr und/oder Gebühren für die Einrichtung eines Zahlungsplans) und zusätzliche Gebühren wie eine monatliche Terminalgebühr, eine monatliche Abrechnungsgebühr und Einrichtungsgebühren sowie jegliche Gebühren, Abgaben oder Strafen, die dem Unternehmen, sofern zulässig, durch eine Gesellschaft, einen Aussteller, einen Acquirer, eine Bank, die NACHA oder einen beliebigen anderen Dritten auferlegt werden.

„Pauschalpreis“ bezeichnet das Acquiring-Preismodell vom Händler, bei dem ein fester Prozentsatz oder Satz auf Basis der Anzahl und/oder des Volumens der Kreditkartentransaktionen eines Kunden berechnet wird.

„Datei“ bezeichnet eine Gruppe von ACH-Buchungen, die für die Übermittlung an eine ACH-Empfangsstelle gespeichert werden.

„Forced Sale“ bezeichnet eine Kartentransaktion, die verarbeitet wird, ohne dass zum Zeitpunkt der Verarbeitung der Transaktion eine genehmigte elektronische Autorisierungsnummer für den vollen Betrag der Verkaufstransaktion eingeholt wird.

„In Bearbeitung befindliche Buchungen“ bezeichnet den Gesamtbetrag aller vom Unternehmen initiierten und in Bearbeitung befindlichen Gutschrift- oder Lastschriftbuchungen an einem beliebigen Datum, bei denen die Zahlung noch nicht abgewickelt wurde (Gutschriftbuchung) bzw. die geltende Frist für die Rückgabe von Posten noch nicht abgelaufen ist (Lastschriftbuchung).

„Interchange Plus“ bezeichnet das Acquiring-Preismodell vom Händler, bei dem ein fester Aufschlag (prozentual und/oder pro Posten) direkt auf die Interchange-Gebühr angewendet wird, und

die Bewertungsgebühren von Visa, MasterCard und Discover veröffentlicht werden.

„Aussteller“ bezeichnet ein Gesellschaftsmitglied, das eine Karte an einen Karteninhaber ausgestellt hat.

„IVR“ bezeichnet ein Sprachdialogsystem („Interactive Voice Response“), das für Autorisierungen verwendet wird.

„Mitgliedsbank“ bezeichnet den Acquirer und die Bank gemeinsam.

„NACHA“ steht für „National Automated Clearing House Association“.

„ODFI“ (kurz für „Originating Depository Financial Institution“ oder „Originating Depository Bank“ bezeichnet Finanzinstitute, die ACH-Transaktionen im Namen ihrer Kunden tätigen. ODFIs müssen die Regeln der NACHA („National Automated Clearinghouse Association“) einhalten.

„Betriebskonto“ bezeichnet ein oder mehrere Sichteinlagenkonten, das/die der Kunde bei einem oder mehreren Finanzinstituten zur Bearbeitung von Gebühren, Abgaben und Gutschriften gemäß diese Vereinbarung eingerichtet hat.

„Bestellformular“ bezeichnet jedes Formular, das Kunde und Unternehmen zum Zwecke der Bestellung von Diensten verwenden.

„Urheber“ bezeichnet ein Unternehmen, eine natürliche oder juristische Person, die Buchungen im ACH-Netzwerk initiiert.

„Überlimit-Buchung“ bezeichnet eine Buchung, deren Betrag dazu führen würde, dass der Gesamtbetrag der in Bearbeitung befindlichen Buchungen die Buchungsabrechnungsgrenze überschreitet.

„Partei“ bezeichnet den Kunden oder das Unternehmen, „Parteien“ bezieht sich auf den Kunden und das Unternehmen.

„Passwort“ bezeichnet vertrauliche, eindeutige persönliche Zahlen, Codes, Zeichen, öffentliche Schlüssel oder andere Informationen, die aus einer Zeichenfolge bestehen und als Mittel zur Authentifizierung und zum Zugriff auf einen Dienst verwendet werden.

„Zahlungskartenabwicklung“ bezeichnet die Annahme einer Karte oder der auf der Karte eingeprägten Informationen zur Zahlung für verkaufte und/oder geleaste Waren oder Dienstleistungen, die für Karteninhaber des Kunden erbracht wurden, und den Eingang einer Zahlung des Unternehmens, unabhängig davon, ob die Transaktion genehmigt, abgelehnt oder als „Forced Sale“ verarbeitet wird.

„Zahler“ bezeichnet eine Person, die berechtigt ist, eine Karte zu verwenden oder per ACH zu bezahlen.

„Vorautorisierte Dauerauftragstransaktion“ bezeichnet eine Transaktion, die vom Karteninhaber vorab autorisiert wurde und in deren Rahmen die Waren oder Dienstleistungen in Zukunft durch den Kunden geliefert oder erbracht werden sollen, ohne jedes Mal erneut die Zustimmung des Karteninhabers einholen zu müssen.

„Vorankündigungsbuchung“ bezeichnet eine Nicht-Dollar-Buchung, die vor einer Dollar-Buchung gebucht wird, um die Richtigkeit der Routing- und Kontonummern zu überprüfen.

„RDFI“ (kurz für „Receiving Depository Financial Institute“) oder Receiving Depository Bank bezeichnet ein Finanzinstitut, das von der NACHA für den Empfang von ACH-Transaktionen qualifiziert ist. „Empfänger“ bezeichnet eine Person, die einen Urheber ermächtigt hat, eine Gutschrift, Lastschrift oder nicht monetäre Buchung auf dem Konto des Empfängers bei der RDFI zu veranlassen.

„Rückbuchung“ oder „Rückbuchungen“ bezeichnet sämtliche Posten, die nicht bearbeitet werden können und vom RDFI zur Korrektur oder Neuinitiierung an das ODFI zurückgesendet werden. „Regeln“ bezeichnet die Statuten, Betriebsvorschriften und/oder allen anderen Regeln, Vorgaben, Richtlinien und Verfahren von VISA, MasterCard, Discover, American Express und/oder anderen Netzwerken (einsehbar auf Websites wie https://usa.visa.com/support/consumer/visa-rules.html und https://www.mastercard.us/en-us/business/overview/support/rules.html) sowie alle anderen geltenden Regeln, Vorschriften und Anforderungen der Mitgliedsbank, der Anbieter des Unternehmens, der Banken, Institutionen, Organisationen, Gesellschaften oder Netzwerke, die die im Rahmen dieser Vereinbarung erbrachten Dienstleistungen regeln oder beeinflussen, sowie alle staatlichen und bundesstaatlichen Gesetze, Regeln und Vorschriften, die die Aktivitäten des Kunden regeln oder anderweitig beeinflussen, insbesondere die Bestimmungen der National Automated Clearing House Association (NACHA) und der Federal Trade Commission (FTC), in ihrer jeweils gültigen Fassung, sowie die Vorschriften und Anforderungen der Mitgliedsbank oder des Unternehmens.

„Sicherheitsverfahren“ bezeichnet, sofern das Unternehmen und der Kunde nichts anderes vereinbaren, die Sicherheitsanforderungen und -verfahren, die zur Überprüfung der Echtheit von Buchungen erforderlich sind.

„Dienste“ bezeichnet die Kartendienste gemäß der Definition in Anhang II, die ACH-Dienste gemäß der Definition in Anhang III oder beide, sofern zutreffend.

„Abwicklungsdatum“ bezeichnet das Datum, an dem die Zahlung erfolgt, d. h. an dem die Gelder infolge einer ACH-Buchung tatsächlich vom Geldgeber an den Geldempfänger überwiesen werden.

„Transaktion“ bezeichnet eine Überweisung, bei der die Zahlung über ACH (eine „ACH-Abwicklungstransaktion“) oder über eine Karte (eine „Kartentransaktion“) erfolgt. Der Begriff „Transaktion“ umfasst auch Gutschriften und Stornos.

Anhang II: BPN-Dienste für die Kartenabwicklung

Sofern in den Diensten enthalten, erbringt das Unternehmen die in diesem Anhang II beschriebenen Dienste (die „ Kartendienste“), und der Kunde nimmt sie in Anspruch. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass er aufgrund solcher Kartendienste, die er gemäß den Bedingungen der Vereinbarung erhält, auch an die Bedingungen in Anhang II gebunden ist.

VERPFLICHTUNGEN UND ANFORDERUNGEN DES UNTERNEHMENS.
- Kartendienste. Das Unternehmen erbringt für den Kunden die im Antrag angegebenen Kartendienstleistungen in der jeweils gültigen Fassung. Das Unternehmen kann jederzeit Limits für das Volumen der täglichen, wöchentlichen oder monatlichen Kartentransaktionen und Betragslimits pro Kartentransaktion einführen. Dem Unternehmen steht es frei, versuchte Kartentransaktionen nach alleinigem Ermessen des Unternehmens, der Bank oder des Acquirers abzulehnen. Der Kunde darf die Kartendienste nur für die im Antrag genannten Waren oder Dienstleistungen nutzen. Der Kunde hat das Unternehmen unverzüglich zu benachrichtigen, wenn sein jährliches Kartenverkaufsvolumen 1 Million US-Dollar für eine Gesellschaft oder insgesamt 2 Millionen US-Dollar übersteigt oder voraussichtlich übersteigen wird.
- Elektronisch übertragene Transaktionen. Das Unternehmen bezahlt den Kunden in Form einer Gutschrift auf ein Betriebskonto, wobei nach eigenem Ermessen eine oder mehrere Abrechnungsmethoden zum Einsatz kommen, insbesondere eine Finanzierung innerhalb von 2–3 Werktagen. Die Zahlung entspricht der Summe der Kartentransaktionen, die seit der vorherigen Gutschrift verarbeitet wurden.
- Vorläufige Gutschrift. Alle Gutschriften auf dem Betriebskonto sind nur vorläufig und können vom Unternehmen widerrufen und zurückgefordert werden, bis die Kartentransaktion endgültig ist und nicht mehr dem Chargeback durch den Aussteller, den Karteninhaber oder Gesellschaften unterliegt.
- Kundenauszug. Das Unternehmen stellt mindestens einmal monatlich mit angemessenen Mitteln und nach alleinigem Ermessen des Unternehmens einen Kundenauszug zur Verfügung. Der Kundenauszug gilt in jeder Hinsicht als richtig und vom Kunden bestätigt, mit Ausnahme von Posten, die der Kunde in einer schriftlichen Mitteilung innerhalb von zwanzig (20) Tagen, nachdem der Kundenauszug dem Kunden zur Verfügung gestellt wurde, ausdrücklich anficht.
- Chargebacks. Das Unternehmen ist in keiner Weise für Chargebacks oder damit verbundene Gebühren verantwortlich. Das Unternehmen kann dem Kunden alle Kartentransaktionen und alle vom Unternehmen berechneten Chargeback-Gebühren sowie alle Bußgelder oder Assessment-Gebühren der Gesellschaft aus beliebigem Grund zurückverrechnen und auf beliebige Weise zurückfordern.
VERPFLICHTUNGEN UND ANFORDERUNGEN DES KUNDEN.
- Anpassungen und Rückgaben. Der Kunde hat in Bezug auf Umtausch und Rückgabe eine faire Praxis einzuhalten und gegebenenfalls Anpassungen in Bezug auf Waren und Dienstleistungen vorzunehmen, die an seine Kunden verkauft oder verleast werden. Wenn Gebühren abgeschrieben oder storniert werden oder der Preis für eine Kartentransaktion angepasst wird, hat der Kunde eine Kartentransaktion für Gutschrift oder Rückgabe zu übermitteln. Wenn diese Kartentransaktionen an einem beliebigen Tag den Betrag der Transaktionen mit Kartenleistungsbeleg übersteigen, belastet das Unternehmen das Betriebskonto für den Überschuss. Der Kunde darf keine Bargeld-Rückerstattungen für Kartentransaktionen vornehmen und hat alle Gutschriftsanpassungen gemäß diesem Abschnitt vorzunehmen. Nicht erstattungsfähige Kartentransaktionen müssen auf der Kopie des Kartenleistungsbelegs für den Kunden deutlich sichtbar als „Endverkauf“ und „keine Rückgabe“ ausgewiesen sein. Alle Kunden müssen die Karteninhaber schriftlich über die geltenden Bestimmungen bezüglich Reservierung und No-Show für alle Vorabreservierungen informieren. Der Karteninhaber muss über die genaue Frist (in Tagen) informiert werden, die für die Rückerstattung der Reservierungskaution erforderlich ist.
- Kundenbeschwerden. . Der Kunde ist verpflichtet, auf Anfragen von Karteninhabern unverzüglich zu reagieren und Streitfälle gütlich beizulegen. Der Kunde stellt sicher, dass der Karteninhaber darüber in Kenntnis gesetzt wird, wer für die Lieferung von Produkten (physisch oder digital), die Erbringung von Dienstleistungen, den Kundendienst und alle anderen Verpflichtungen im Zusammenhang mit der Kartentransaktion verantwortlich ist. Das Unternehmen kann dem Kunden für übermäßige Anfragen, Rückerstattungen oder Chargebacks von Karteninhabern angemessene Gebühren und Entschädigungen zusätzlich zu allen anwendbaren Gesellschaftsgebühren oder -kosten in Rechnung stellen. Der Kunde hat folgende Informationen für jeden von einem Karteninhaber geltend gemachten Anspruch oder Einwand schriftlich festzuhalten:
  - Name des Karteninhabers;
  - Eine eindeutige Kennung, um auf die Transaktion in der Kommunikation mit dem Unternehmen verweisen zu können
  - Datum und Uhrzeit der Geltendmachung des Anspruchs oder des Einwands durch den Karteninhaber;
  - Art des Anspruchs oder des Einwands
  - Jegliche Maßnahmen, die der Kunde ergriffen hat, um den Streitfall zu lösen.
  - Auf Anfrage muss der Kunde dem Unternehmen diese Informationen innerhalb von zehn (10) Tagen schriftlich zur Verfügung stellen.
- Aufbewahrung von Aufzeichnungen. Der Kunde muss alle Kartenleistungsbelege in Originalform oder lesbare Mikrofilme oder elektronische Kopien aller Kartenleistungsbelege und Transaktionsaufzeichnungen mindestens drei Jahre lang aufbewahren.
- Garantien.
  - Jede Kartentransaktion ist eine tatsächliche Buchung und resultiert aus einer gutgläubigen Transaktion des Karteninhabers direkt mit Ihnen.
  - Jede Kartentransaktion stellt eine gültige und durchsetzbare Verpflichtung für den auf dem Kartenleistungsbeleg ausgewiesenen Betrag dar und beinhaltet keine Verwendung der Karte für einen anderen Zweck.
  - Jede Kartentransaktion stellt eine Verpflichtung des Karteninhabers für deren Betrag dar.
  - Keine Kartentransaktion ist Gegenstand einer Anfechtung, Aufrechnung oder Gegenforderung.
  - Der Karteninhaber ist nicht verpflichtet, als Bedingung für die Durchführung einer Kartentransaktion auf sein Recht zu verzichten, eine solche Kartentransaktion anzufechten.
  - Jeder Betrag einer Kartentransaktion bezieht sich nur auf Waren oder Dienstleistungen (einschließlich Steuern), die von Ihnen an einen Karteninhaber verkauft, geleast oder vermietet wurden, und mit Ausnahme von Transaktionen mit verzögerter Lieferung oder Vorauszahlung, die durch diese Vereinbarung genehmigt wurden, wurde diese Ware oder Dienstleistung tatsächlich an den Karteninhaber geliefert oder für ihn erbracht, als die Kartentransaktion zur Bearbeitung initiiert wurde.
  - Alle Änderungen auf Kartenleistungsbelegen müssen vom Karteninhaber genehmigt sein.
  - Alle Daten und Informationen, die Sie uns zur Verfügung stellen oder für deren Bereitstellung Sie einen Dritten beauftragen, sind vollständig, wahrheitsgemäß, genau, gültig und Ihr rechtmäßiges Eigentum, und Sie haben das Recht, diese Informationen mitzuteilen.
  - Sie werden keine Praktiken oder Verfahren einsetzen, die einen bestimmten von Ihnen gewählten und von uns genehmigten Kartentyp zugunsten einer ebenfalls gewählten und genehmigten konkurrierenden Kartenmarke benachteiligen oder von deren Verwendung abhalten.
  - Sie werden alle Karten der gemäß dieser Vereinbarung akzeptierten und genehmigten Kartentypen akzeptieren.
  - Sie und Ihre Drittanbieter sind rechtlich befugt, alle angebotenen Produkte oder Dienstleistungen zu verkaufen und haben alle erforderlichen behördlichen Genehmigungen und Zertifikate (im Folgenden „Zertifikate“) erhalten. Sie werden uns alle Kopien der Zertifikate sofort nach Erhalt unserer Anfrage zur Verfügung stellen.
COMPLIANCE.
- Nutzung von Marken. Der Händler ist verpflichtet, an seinem Geschäftssitz, an dem Zahlungen für Card-present-Transaktionen akzeptiert werden, die Kartenembleme und sonstiges von der Gesellschaft zur Verfügung gestelltes Werbe- und Informationsmaterial gut sichtbar auszulegen. Vorbehaltlich der vorherigen schriftlichen Zustimmung des Unternehmens und unter den vom Unternehmen auferlegten Bedingungen darf der Kunde die Dienstleistungs- oder Designmarken der Karte in seiner Werbung und seinen Werbematerialien verwenden.
- Kreditkartenorganisationen – Sicherheitsanforderungen. Der Kunde wird die vom Security Standards Council der Payment Card Industry („PCI“) festgelegten Standards in ihrer jeweils aktuell gültigen Fassung einhalten. Informationen zu diesen Standards finden Sie auf www.visa.com/cisp und https://www.pcisecuritystandards.org/lang/de-de/. Der Kunde muss einen Nachweis der PCI-Compliance vorlegen. Wenn der Kunde die PCI-Compliance nicht gewährleisten kann, wird die Nutzung von PCI Apply angeboten. Die Nutzung von PCI Apply setzt die Zustimmung zu den PCI-Gebühren voraus.
- Sicherheitsverletzungen. Sie haben uns unverzüglich über alle mutmaßlichen, angeblichen oder bestätigten Kompromittierungen von Daten („Datenkompromittierungsvorfall“) informieren, unabhängig von der Quelle, einschließlich über Vorfälle bei ihren Drittdienstleistern. Wir oder unsere Dienstleister können einen von einem Verband zugelassenen forensischen Anbieter beauftragen. Sie müssen mit dem forensischen Analysten kooperieren, damit dieser unverzüglich eine Untersuchung Ihrer Geräte, Systeme, Verfahren und Aufzeichnungen Ihrer Dienstleister durchführen und einen schriftlichen Bericht über die Ergebnisse erstellen kann. Nach der Ermittlung eines mutmaßlichen oder tatsächlichen Datenkompromittierungsvorfalls dürfen Sie keine diesbezüglichen Aufzeichnungen verändern oder vernichten. Sie haben für eine vollständige und zuverlässige Dokumentation aller an den Unterlagen vorgenommenen Änderungen zu sorgen. Sie müssen uns und unseren Dienstleistern Informationen im Zusammenhang mit Ihren Untersuchungen oder den Untersuchungen der Gesellschaften zu einem tatsächlichen oder vermuteten Datenkompromittierungsvorfall übermitteln (insbesondere forensische Berichte und Systemprüfungen), und wir und unsere Dienstleister können diese Informationen ggf. an die Gesellschaften weitergeben. Nach einer entsprechenden Mitteilung an Sie können wir oder unsere Dienstleister oder deren jeweilige Vertreter elektronische Fernüberprüfungen Ihrer Systeme durchführen, um die Einhaltung der Anforderungen der Gesellschaften und der geltenden Gesetze zu bestätigen. Sie müssen die Durchführung der Scans durch unverzügliche Kooperation mit diesen Parteien unterstützen.
- Der Kunde ist für die Sicherheit der Daten des Karteninhabers verantwortlich.
- Der Kunde und jede Zahlungskartenmarke sind Eigentümer der Daten des Karteninhabers und dürfen diese Daten NUR verwenden, um diesen Parteien bei der Durchführung von Abwicklungstransaktionen für Zahlungskarten zu helfen, ein Treueprogramm zu unterstützen, Dienste zur Betrugsbekämpfung bereitzustellen oder andere gesetzlich vorgeschriebene Zwecke zu erfüllen.
- Für den Fall, dass diese Vereinbarung von einer der Parteien gekündigt wird, erklärt sich jede Partei damit einverstanden, die Daten der Kontoinhaber weiterhin vertraulich zu behandeln.
- Der Kunde muss das Risikomanagement von Visa USA über seinen Acquirer unverzüglich über die Verwendung eines Kundendienstleisters informieren und sicherstellen, dass dieser alle in den Regeln genannten Sicherheitsanforderungen umsetzt und einhält.
- Website-Anforderungen für E-Commerce-Kunden. Eine vom Kunden betriebene Website, auf der Kartentransaktionen akzeptiert werden, muss alle folgenden Informationen enthalten:
  - Vollständige Beschreibung der angebotenen Dienstleistungen
  - Richtlinie für Warenrückgabe und Rückerstattung, einschließlich der Bekanntgabe der Rückgaberichtlinie während des Bestellvorgangs, wobei dem Karteninhaber die Möglichkeit geboten werden muss, eine Option „Zum Akzeptieren klicken“ oder eine andere Schaltfläche zur Kenntnisnahme der Richtlinie auszuwählen
  - Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen müssen auf derselben Bildschirmansicht aufgeführt werden wie auf jener, auf der das Unternehmen den Gesamtkaufbetrag anzeigt, oder innerhalb einer Abfolge von Webseiten, die der Karteninhaber während des Kaufvorgangs aufruft
  - Kontaktinformationen des Kundenservice, einschließlich E-Mail-Adresse oder Telefonnummer
  - Transaktionswährung
  - Ausfuhr- oder gesetzliche Beschränkungen
  - Lieferbedingungen
  - Datenschutzbestimmungen für Verbraucher
  - Die angebotene Sicherheitsmethode zur Übertragung von Zahlungsdaten wie Secure Sockets Layer oder 3-D Secure oder
  - Anschrift der ständigen Niederlassung der Verkaufsstelle des Kunden, einschließlich des Landes der Verkaufsstelle des Kunden
  - Die oben genannten Informationen müssen entweder (i) auf derselben Bildschirmansicht aufgeführt werden wie auf jener, auf der das Unternehmen den Gesamtbetrag des Kaufs anzeigt, oder (ii) innerhalb einer Abfolge von Webseiten, die der Karteninhaber während des Kaufvorgangs aufruft.
- Drittdienstleister. Der Kunde nimmt keine Lieferanten und/oder Drittdienstleister („Third Party Service Providers“; TPSPs) in Anspruch, es sei denn, die PCI- und/oder PA-DSS-Compliance („Payment Application Data Security Standard“) ist gewährleistet, je nach Art des TPSP und wie in den Regeln vorgeschrieben. Der Kunde veranlasst, dass sein TPSP alle von einer Gesellschaft geforderten Schritte oder Zertifizierungen (z. B. Registrierungen, PA-DSS, PCI, Audits usw.) durchführt und mit dem Acquirer bei der Durchführung solcher Schritte oder Zertifizierungen (falls zutreffend) sowie bei der Durchführung der erforderlichen Due-Diligence-Prüfung des TPSP zusammenarbeitet. Der Kunde ist allein verantwortlich für alle anfallenden Gebühren, Kosten, Ausgaben und Verbindlichkeiten, die mit solchen Schritten, Registrierungen und Zertifizierungen verbunden sind. Weder der Acquirer noch die Bank oder das Unternehmen haften gegenüber dem Kunden oder Dritten für Handlungen oder Unterlassungen eines vom Kunden verwendeten TPSP, selbst wenn der Acquirer, die Bank oder das Unternehmen einen solchen TPSP eingeführt oder empfohlen hat.
KÜNDIGUNG.
- Das Unternehmen ist berechtigt, diese Vereinbarung oder einzelne oder alle im Rahmen dieser Vereinbarung angebotenen Dienste unter den folgenden Umständen sofort zu kündigen bzw. einzustellen:
  - Chargebacks überschreiten die Überwachungsrichtlinien der Gesellschaft
  - Der Prozentsatz der fehlerhaften Kartentransaktionen oder Abrufanfragen des Kunden ist aus Sicht des Unternehmens übermäßig; oder
  - Der Kunde wird in der Datei ausgeschlossener Händler der Gesellschaft aufgeführt (Terminated Merchant File, TMF).
ENTSCHÄDIGUNG UND HAFTUNG.
- Schadloshaltung. Zusätzlich zu allen anderen Entschädigungsverpflichtungen im Rahmen dieser Vereinbarung stellt der Händler das Unternehmen und die Mitgliedsbank von allen Verlusten, Ansprüchen, Schäden, Haftungen und Ausgaben, einschließlich angemessener Anwaltsgebühren und -kosten frei, die aus einem der folgenden Gründe entstehen:
  - Card-not-present-Transaktionen;
  - Nicht autorisierte Transaktionen bei Zahlungskartenabwicklungen
  - Verbotene Transaktionen bei Zahlungskartenabwicklungen
  - Autorisierungen
  - Genauigkeit, Vollständigkeit, Qualität, Integrität, Rechtmäßigkeit, Zuverlässigkeit und Aktualität der Kundendaten und -transaktionen.
- Haftungsbeschränkung. Zusätzlich zu allen anderen Haftungsbeschränkungen in diesem Vertrag haften das Unternehmen und die Mitgliedsbank weder gegenüber dem Händler noch gegenüber dessen Kunden oder anderen Personen für Verluste oder Haftungen, die sich aus der Verweigerung eines Kredits an eine Person oder aus der Einbehaltung einer Karte durch den Händler oder aus dem Versuch, dies zu tun, ergeben.
WIRTSCHAFTSPRÜFUNGEN. Zu jedem vertretbaren Zeitpunkt (während der regulären Geschäftszeiten) und nach entsprechender Mitteilung an Sie müssen Sie Wirtschaftsprüfern, einschließlich der Wirtschaftsprüfer einer Gesellschaft oder eines von der Mitgliedsbank des Unternehmens oder der betreffenden Gesellschaft benannten Dritten, gestatten, die von Ihnen geführten Akten und die von Ihnen angewandten Verfahren an einem oder allen Ihren Standorten oder Geschäftsstellen zu überprüfen. Sie stimmen zu, dass die Kosten einer solchen Prüfung von Ihnen getragen werden. Sie müssen solchen Prüfern bei Bedarf im Zuge der Prüfung Unterstützung leisten, um die Durchführbarkeit zu gewährleisten. Falls eine Prüfung durch einen Dritten von einer Gesellschaft, einer Mitgliedsbank oder einer Aufsichtsbehörde verlangt wird und/oder durch die Regeln oder geltendes Recht vorgeschrieben ist, kann das Unternehmen nach eigenem Ermessen und auf Kosten des Kunden entweder einen Dritten mit der Durchführung der Prüfung beauftragen oder verlangen, dass der Kunde direkt einen bestimmten Drittprüfer beauftragt. Wenn das Unternehmen verlangt, dass der Kunde den Prüfer direkt beauftragt, hat der Kunde unverzüglich die Durchführung einer solchen Prüfung zu veranlassen und dem Unternehmen, der Mitgliedsbank und den Gesellschaften eine Kopie des endgültigen Prüfungsberichts zur Verfügung zu stellen.
ERFASSUNG UND VERWENDUNG VON KARTENTRANSAKTIONSINFORMATIONEN.
- Dokumentation von Kartentransaktionen. Der Händler ist verpflichtet, dem Unternehmen in Verbindung mit der Transaktionsabwicklung folgende Informationen zu übermitteln:
  - DBA-Name des Händlers, Name des Händlers und Adresse des Händlers;
  - Telefonnummer des Händler-Kundendienstes;
  - Webadresse des Händlers;
  - Von der Mitgliedsbank zugewiesene Händlernummer;
  - Kartenkontonummer, Gültigkeitsdatum und/oder Ablaufdatum der Karte, falls eines auf der Karte angegeben ist
  - Name, Adresse und Telefonnummer des Karteninhabers und
  - Zusätzliche Informationen, die das Unternehmen oder die Mitgliedsbank und/oder die Gesellschaften von Zeit zu Zeit benötigen.
  - Der Händler darf eine Kartentransaktion (elektronisch oder anderweitig) erst dann vornehmen, wenn er seine Verpflichtungen gegenüber dem Karteninhaber im Zusammenhang mit der Kartentransaktion erfüllt oder die Zustimmung des Karteninhabers für eine vorautorisierte Dauerauftragstransaktion erhalten hat. Der Händler darf keine Kartentransaktion übertragen, von der der Händler weiß oder hätte wissen müssen, dass es sich um einen Betrug handelt oder sie nicht durch den Karteninhaber autorisiert wurde. Der Händler ist für die Handlungen seiner Mitarbeitenden verantwortlich. Der Händler kann eine Kartentransaktion tätigen, die eine Vorauszahlung für Dienstleistungen oder eine vollständige Vorauszahlung für individuell bestellte Waren umfasst, wenn der Händler den Karteninhaber zum Zeitpunkt der Kartentransaktion und innerhalb der von den Gesellschaften festgelegten Fristen über die sofortige Abrechnung informiert.
- Autorisierung von Transaktionen bei Zahlungskartenabwicklungen. Der Händler erhält die Autorisierung für Transaktionen bei Zahlungskartenabwicklungen auf folgende Weise:
  - Elektronisch übermittelte Transaktion. Der Kunde hat jede Kartentransaktion zur Autorisierung an das vom Unternehmen benannte Autorisierungszentrum zu übermitteln, das in Folge die Autorisierung oder Ablehnung der Kartentransaktion des Ausstellers übermittelt und die Informationen bezüglich der Kartentransaktion für den Kunden erfasst und verarbeitet.
  - Card-present-Transaktionen. Wenn ein Terminal oder eine Softwareanwendung zum Zeitpunkt einer Autorisierungsanfrage für eine Card-present-Transaktion nicht funktionsfähig ist, kann die Kartentransaktion manuell autorisiert werden, indem sie als „Forced Sale“ klassifiziert wird, vorausgesetzt, die Genehmigungsnummer wird ebenfalls eingegeben. Außerdem unterliegt der Kunde in diesem Fall einer zusätzlichen IVR-Autorisierungsgebühr, wie im Antrag beschrieben.
  - Card-Not-Present-Transaktionen. Für Card-not-present-Transaktionen gelten folgende zusätzlichen Anforderungen:
    - Alle Card-not-present-Transaktionen erfolgen auf Risiko des Kunden. Bei jeder Card-not-present-Transaktion garantiert der Kunde dem Unternehmen, dass die Person, deren Name als Karteninhaber angegeben ist, den Kauf entweder getätigt oder eine andere Person dazu autorisiert hat.
    - Alle Card-not-present-Transaktionen müssen elektronisch autorisiert werden.
    - Der Kunde darf eine vorautorisierte Dauerauftragstransaktion nur akzeptieren, wenn der Karteninhaber eine entsprechende schriftliche Anfrage ausführt und an den Kunden übermittelt, die vom Kunden verwahrt und dem Unternehmen auf Anfrage zur Verfügung gestellt wird. Alle jährlichen Abrechnungen müssen mindestens einmal im Jahr bestätigt werden. Der Kunde darf keine Waren liefern oder Dienstleistungen erbringen, die von einer vorautorisierten Dauerauftragstransaktion abgedeckt sind, nachdem er vom Karteninhaber eine Benachrichtigung erhalten hat, dass die Vorautorisierung storniert wurde, oder das Unternehmen ihm mitgeteilt hat, dass die Karte, die die vorautorisierte Dauerauftragstransaktion abdeckt, nicht anerkannt werden soll.
    - Der Kunde muss die Adresse des Karteninhabers über das Netzwerk der Gesellschaft überprüfen und darf nur jene Kartentransaktionen als genehmigt akzeptieren, bei denen zumindest eine teilweise Übereinstimmung vorliegt oder die Meldung „System nicht verfügbar“ angezeigt wird.
- Verbotene Kartentransaktionen. Der Kunde darf in Bezug auf Kartentransaktionen keine der folgenden Maßnahmen ergreifen:
  - Es darf kein Mindestbetrag festgelegt werden, der unter dem von den Gesellschaften erlaubten Betrag liegt. Es ist jedoch erlaubt, einen Mindesttransaktionsbetrag als Bedingung für die Annahme von Karten festzulegen, sofern derselbe Mindesttransaktionsbetrag für alle Gesellschaften und/oder Aussteller gilt und der Mindesttransaktionsbetrag nicht 10,00 USD überschreitet (oder einen durch geltendes Recht oder die Regeln festgelegten höheren Betrag).
  - Es darf kein maximaler Verkaufsbetrag als Bedingung für die Annahme von Karten festgelegt werden. Abteilungen, Behörden oder Einrichtungen der US-Regierung, Unternehmen, die sich im Besitz der US-Regierung befinden oder von ihr kontrolliert werden, oder Unternehmen/Einrichtungen mit Hauptgeschäften, die von einem der folgenden Händlerkategorie-Codes (Merchant Category Code; MCC) gedeckt sind, dürfen jedoch einen maximalen Verkaufsbetrag als Bedingung für die Annahme von Karten festlegen. Die erlaubten MCCs lauten im Originalwortlaut: 8220 (Colleges, Universities, Professional Schools and Junior Colleges), 8244 (Schools, Business and Secretarial) oder 8249 (Schools, Trade and Vocational). Dabei muss derselbe Maximaltransaktionsbetrag für alle Gesellschaften und/oder Aussteller gelten.
  - Es darf weder die eigene Karte des Händlers noch eine Karte verwendet werden, auf die der Händler Zugriff hat, um eine Kartentransaktion abzuwickeln und daraus eine Gutschrift zum eigenen Vorteil des Händlers zu generieren.
  - Es darf keine Kartentransaktionsgutschrift initiiert werden, wenn der Saldo auf dem Betriebskonto nicht mindestens dem Betrag der Gutschrift entspricht (der Saldo auf dem Betriebskonto muss entweder der Gutschrift entsprechen oder größer als die Gutschrift sein).
  - Es dürfen keine Mittel in Form von Bargeld ausbezahlt werden.
  - Es darf keine Karte zur Eintreibung oder Refinanzierung bestehender Schulden autorisiert werden.
  - Es darf keine Kartentransaktionsgutschrift für zurückgegebene Waren oder Dienstleistungen ausgestellt werden, die in einer Bartransaktion erworben wurden.
  - Es ist nicht erlaubt, einem Karteninhaber, der einen Einkauf mit einer Karte getätigt hat, eine Barrückerstattung zu gewähren. Alle Kartentransaktionsgutschriften werden auf dieselbe Kartenkontonummer ausgestellt, die auch im Zuge des Verkaufs verwendet wurde.
  - Es dürfen keine Gebühren oder Zuschläge erhoben werden, die gegen die Regeln verstoßen.
- Offenlegung und Speicherung von Kartentransaktionsdaten.
  - Ein Händler darf keine Kartenkontonummern, persönliche Daten oder andere Kartentransaktionsinformationen an Dritte weitergeben, außer an das Unternehmen oder Händler-Dienstleister oder die Mitgliedsbank, und zwar ausschließlich zu folgenden Zwecken:
    - Unterstützung des Händlers beim Abschluss der Transaktion.
    - Alle ausdrücklich gesetzlich vorgeschriebenen Zwecke
  - Ein Händler muss alle Materialien, die Kartenkontonummern oder Aufdrucke enthalten (z. B. Transaktionsbelege, Mietwagenverträge und Durchschläge) in einem Bereich aufbewahren, der ausgewähltem Personal vorbehalten ist, und alle Daten vor der Entsorgung unlesbar machen. Ein Händler darf keine der folgenden Maßnahmen ergreifen:
    - Den vollständigen Inhalt einer Spur auf dem Magnetstreifen nach einer Kartentransaktion aufbewahren oder speichern
    - CVV/CID-Daten nach der Autorisierung einer Kartentransaktion aufbewahren oder speichern
    - CVV-/CID-Daten in einer beliebigen Papierform anfordern;
    - Kontonummern von Karteninhabern, persönliche Informationen oder andere Kartentransaktionsinformationen verkaufen oder weitergeben
- Verwendung und Offenlegung von BIN-Informationen. Ein Händler, der BIN-Informationen vom Unternehmen oder der Mitgliedsbank erhält, darf diese Informationen zu keinem anderen Zweck als zur Identifizierung von Produkten der Visa-Debit-Kategorie an der Verkaufsstelle verwenden, sofern dies nicht von Visa genehmigt wurde.
ÄNDERUNGEN AN KARTEN UND/ODER KARTENDIENSTEN.
- Änderungen an Karten und/oder Kartendiensten. Das Unternehmen oder die Mitgliedsbank kann die im Antrag aufgeführten Karten oder Kartendienste durch schriftliche Benachrichtigung der Händler ändern oder löschen. Alle Bestimmungen dieser Vereinbarung gelten für Karten oder Kartendienste, die dieser Vereinbarung hinzugefügt werden. Das Unternehmen informiert den Händler über die Gebühren, die für die Abwicklung der zusätzlichen Karten und Kartendienste erhoben werden. Die Annahme einer neuen genehmigten Karte durch den Händler als Zahlung für eine Kartentransaktion oder die fortgesetzte Nutzung des Zahlungskartenabwicklungsdienstes, nachdem das Unternehmen oder die Mitgliedsbank dem Händler eine Änderung mitgeteilt hat, gelten als Zustimmung des Händlers zu der Änderung und den mit diesen Ergänzungen verbundenen Gebühren oder Abgaben.

Anhang III: ABWICKLUNGSDIENSTE BPN FLEX PAY

Sofern in den Diensten inbegriffen, erbringt das Unternehmen die in diesem Anhang III beschriebenen Dienste („ACH-Dienste“) für BPN Flex Pay, und der Kunde hat Anspruch darauf. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass er aufgrund solcher ACH-Dienste, die ihm gemäß den Bedingungen der Vereinbarung bereitgestellt werden, auch an die Bedingungen im vorliegenden Anhang III gebunden ist. Die ACH-Dienste umfassen Buchungen auf Konten, die das Unternehmen bei einem Finanzinstitut unterhält („Finanzinstitut“), die vom Unternehmen im Namen des Kunden über das ACH-Netzwerk veranlasst werden, wobei die Standards, Regeln und Verfahren von der NACHA festgelegt werden. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass er aufgrund solcher ACH-Dienste, die ihm gemäß den Bedingungen der Vereinbarung bereitgestellt werden, auch an die Bedingungen im vorliegenden Anhang III gebunden ist. Das Unternehmen wird, sofern für die Bereitstellung von ACH-Diensten erforderlich, die Dienste des von ihm gewählten Finanzinstituts in Anspruch nehmen.

ARTEN VON BUCHUNGEN. Das Finanzinstitut, das Konten führt („Finanzinstitut“), übermittelt Lastschrift- und/oder Gutschriftbuchungen, die vom Unternehmen im Namen von Kunden initiiert wurden, an das ACH-Netzwerk, wie in den Regeln, diesem Anhang III, dem Antrag und der Vereinbarung vorgesehen.
BENACHRICHTIGUNG DES UNTERNEHMENS. Der Kunde hat das Unternehmen über alle Mitteilungen, die er über die Einhaltung oder mutmaßliche Nichteinhaltung der Regeln oder auf andere Weise im Zusammenhang mit Missbrauch oder mutmaßlichem Missbrauch des ACH-Systems erhält, spätestens zwei Arbeitstage nach Erhalt einer solchen Mitteilung durch den Kunden, und in jedem Fall so schnell wie möglich, per E-Mail oder Telefonanruf zu benachrichtigen. Auf Anfrage des Unternehmens hat der Händler dem Unternehmen so schnell wie möglich, jedoch in keinem Fall mehr als 48 Stunden nach Aufforderung des Unternehmens, Informationen in Bezug auf bestimmte Buchungen zur Verfügung zu stellen.
KÜNDIGUNG. Zusätzlich zu jeder anderen Kündigung im Rahmen dieser Vereinbarung kann das Unternehmen diese Vereinbarung auch unter den folgenden Umständen sofort kündigen:
- Der Gesamtbetrag der nicht autorisierten Rückbuchungen des Kunden oder die Summe der erlittenen oder entstandenen Verluste im Zusammenhang mit fehlgeschlagenen Transaktionen oder Rückabwicklungen sind nach Ansicht des Unternehmens überhöht.
- Der Kunde verstößt gegen die Regeln.
- Der Kunde hat Transaktionen abgeschlossen, die gegen die Gesetze und Vorschriften der Vereinigten Staaten verstoßen.
GARANTIEN. Der Kunde bescheinigt dem Unternehmen, dass er alle Garantien erfüllt, die er gemäß den Regeln in Bezug auf vom Kunden eingereichte Buchungen abgeben muss. Sie und Ihre Drittanbieter sind rechtlich befugt, alle angebotenen Produkte oder Dienstleistungen zu verkaufen, und haben alle erforderlichen behördlichen Genehmigungen und Zertifikate (im Folgenden „Zertifikate“) erhalten. Sie werden uns alle Kopien der Zertifikate sofort nach Erhalt unserer Anfrage zur Verfügung stellen. Alle Daten und Informationen, die Sie uns zur Verfügung stellen oder für deren Bereitstellung Sie einen Dritten beauftragen, sind vollständig, wahrheitsgemäß, genau, gültig und Ihr rechtmäßiges Eigentum, und Sie haben das Recht, diese Informationen mitzuteilen.
ENTSCHÄDIGUNG UND HAFTUNG.
- Schadloshaltung. Zusätzlich zu allen anderen Entschädigungsverpflichtungen im Rahmen dieser Vereinbarung stellt der Händler das Unternehmen und das Finanzinstitut von allen Verlusten, Ansprüchen, Schäden, Haftungen und Ausgaben, einschließlich angemessener Anwaltsgebühren und -kosten frei, die aus einem der folgenden Gründe entstehen:
  - Rückabwicklungen von Buchungen oder Buchungsdateien aufgrund von fehlerhaften oder doppelten Transaktionen, wenn der Kunde seine Verpflichtungen nicht erfüllt hat;
  - Fehlerhaftigkeit einer vom Kunden bereitgestellten Information, auf die sich das Unternehmen bei der Entscheidung über die Gewährung, Verlängerung oder Fortsetzung von Dienstleistungen verlassen hat;
  - abgeschlossene, fehlgeschlagene oder fehlgeleitete Buchungen;
  - Nutzung oder mutmaßlicher Missbrauch des ACH-Systems und/oder in diesem Zusammenhang gegen das Unternehmen oder das Finanzinstitut verhängte Geldstrafen;
  - Die Unterlassung des Kunden, stornierte oder fehlgeschlagene Buchungen zu bezahlen, die an den Kunden zurückgesendet werden oder die gemäß den geltenden Regeln oder Anforderungen der Federal Reserve an den Kunden hätten zurückgesendet werden müssen
  - Jeder Fehler oder Irrtum des Kunden oder eines vom Kunden bei der Abwicklung von Buchungen einbezogenen Drittanbieters
- Haftungsbeschränkung. Zusätzlich zu den Haftungsbeschränkungen an anderer Stelle in dieser Vereinbarung haften das Unternehmen und das Finanzinstitut weder gegenüber dem Kunden oder den Kunden des Kunden noch gegenüber einer anderen Person für Verzögerungen bei der Abwicklung von Gutschrift- oder Lastschriftbuchungen durch einen ACH-Betreiber oder eine Receiving Depository Bank, noch haften das Unternehmen oder das Finanzinstitut für das Versäumnis einer Drittpartei, eine solche Buchung abzuwickeln, gutzuschreiben oder abzubuchen, oder für andere Unterlassungen.
AUTORISIERUNGEN.
- Autorisierungsvereinbarung. Alle Abbuchungen von Konten des Zahlers müssen vom Zahler schriftlich genehmigt werden. Eine Autorisierungsvereinbarung muss eindeutig als Autorisierung für eine ACH-Gutschrift oder ACH-Lastschrift ausgewiesen sein und die Bedingungen der Autorisierung klar und deutlich angeben.
- Überprüfung der Identität des Empfängers. Der Kunde ist dafür verantwortlich, zu überprüfen, ob er wirtschaftlich vertretbare Authentifizierungsmethoden eingerichtet und implementiert hat, um die Identität des Empfängers zu überprüfen.
- Aufbewahren von Ermächtigungen. Der Kunde muss die unterzeichnete oder beglaubigte Ermächtigung für einen Zeitraum von zwei (2) vollen Kalenderjahren nach Kündigung oder Widerruf der Ermächtigung aufbewahren. Der Kunde muss dem Unternehmen oder der Bank des Kunden auf Anfrage unverzüglich eine Kopie der Ermächtigung des Zahlers vorlegen.
- Kündigung der Autorisierung. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass er nach der Kündigung oder dem Widerruf der Autorisierung eines Verbrauchers keine Buchung initiiert.
NICHTÜBEREINSTIMMUNG VON NAME UND KONTONUMMER. Der Kunde nimmt zur Kenntnis, dass bei Nichtübereinstimmung von Empfängername und Kontonummer die Buchungszahlung auf Grundlage der Kontonummer erfolgen kann.
VORANKÜNDIGUNGSBUCHUNGEN. Wenn der Kunde zur Überprüfung der Richtigkeit der Routing- und Kontonummern eine nicht-monetäre Vorankündigungsbuchung veranlasst, darf er frühestens sechs (6) Bankarbeitstage nach dem Abrechnungsdatum der Vorankündigungsbuchung monetäre Buchungen veranlassen. Wenn das Unternehmen mitteilt, dass eine Vorankündigungsbuchung abgelehnt oder zurückgesendet wurde, muss der Kunde das Problem untersuchen und alle erforderlichen Korrekturen vornehmen, bevor er eine weitere Buchung übermittelt.
VORLÄUFIGE GUTSCHRIFT. Der Kunde erkennt an, dass eine Gutschrift für eine Buchung gemäß den Regeln so lange als vorläufig gilt, bis das Unternehmen, das die Gutschrift auf das in der Buchung angegebene Konto abwickelt, die endgültige Zahlung erhält. Wenn das Unternehmen keine endgültige Zahlung erhält, hat es Anspruch auf eine Rückerstattung von der Partei, die die Gutschrift erhalten hat, und es wird nicht davon ausgegangen, dass der Urheber der Buchung die Partei bezahlt hat.
ÜBERTRAGUNG VON BUCHUNGEN.
- Übertragung von Buchungen. Der Kunde ermächtigt das Unternehmen und das Finanzinstitut, alle Buchungen zu übermitteln und diese Buchungen den angegebenen Konten gutzuschreiben oder diese mit den jeweiligen Beträgen zu belasten.
- Form und Format der Buchungen. Das Unternehmen hat dem Kunden mitzuteilen, ob die Buchungen in Form von ausgeglichenen Dateien (mit Ausgleichsbuchungen) oder unausgeglichenen Dateien (ohne Ausgleichsbuchungen) erfolgen sollen.
  - Gutschriftbuchungen. Das Unternehmen kann verlangen, dass der Händler den Betrag jeder Gutschrift als sofort verfügbares Guthaben zum Zeitpunkt der Überweisung oder zu einem beliebigen Zeitpunkt vor der Abrechnung zahlt.
  - Lastschriftbuchungen. Der Betrag jeder Lastschriftbuchung wird dem Konto am jeweiligen Abrechnungsdatum vom Unternehmen gutgeschrieben. Wenn eine Buchung nach einer solchen Gutschrift von einer Recieving Depository Bank zurückgesendet wird, hat der Kunde dem Unternehmen auf Anfrage den Betrag der Rückbuchung zurückzuzahlen.
  - Buchungsabrechnung. Auf Verlangen muss der Kunde dem Unternehmen oder Finanzinstitut an jedem Abrechnungstag bis spätestens 8:00 Uhr Ortszeit ausreichend unmittelbar verfügbare Gelder zur Verfügung stellen, um alle vom Kunden veranlassten Buchungen zu bezahlen, und weist hiermit das Unternehmen an, Einzahlungen, Abhebungen und Überweisungen über das Betriebskonto in Verbindung mit den ACH-Verarbeitungsdiensten vorzunehmen. Das Unternehmen und das Finanzinstitut können verlangen, dass ausreichend Guthaben auf dem Betriebskonto vorhanden ist, bevor eine Buchung vom Unternehmen oder Finanzinstitut abgewickelt wird.
- Sicherheit der Übermittlung. Der Kunde muss alle Verfahren oder Sicherheitsvorkehrungen einhalten, die das Unternehmen oder Finanzinstitut zwecks Erfüllung seiner Sicherheitsverpflichtungen verlangt.
FRISTEN UND GRENZWERTE. Der Kunde muss die vom Unternehmen festgelegten Grenzwerte für Gelddateien einhalten. Das Unternehmen wird eine Überlimit-Buchung nicht abwickeln und kann nach Erhalt einer solchen Buchung alle in Bearbeitung befindlichen Buchungen aussetzen. Der Kunde erkennt an, dass ausgesetzte Buchungen nicht an ihrem geplanten Abrechnungsdatum abgerechnet werden. Der Kunde kann mindestens zwei (2) Bankarbeitstage im Voraus Anträge auf Veranlassung von Buchungen stellen, bei denen es sich um Überlimit-Buchungen handeln würde. Das Unternehmen kann diese Anträge nach eigenem Ermessen gewähren oder ablehnen. Darüber hinaus kann das Unternehmen nach eigenem Ermessen die Art und Höhe der im Rahmen dieser Vereinbarung abgewickelten vorautorisierten Lastschrift-/Gutschriftbuchungen einschränken oder die Abwicklung derselben im Rahmen dieser Vereinbarung ganz ablehnen. Wenn das Unternehmen eine der genannten Maßnahmen in Bezug auf eine bestimmte vorautorisierte Lastschrift-/Gutschriftbuchung ergreift, muss das Unternehmen den Kunden innerhalb von zwei (2) Bankarbeitstagen nach der Entscheidung benachrichtigen.
STORNIERUNG, ABLEHNUNG, RÜCKGABE ODER ÄNDERUNG VON BUCHUNGEN.
- Stornierung oder Änderung von Buchungen. Der Kunde hat kein Recht, Buchungen/Dateien nach Erhalt vom Unternehmen zu stornieren oder zu ändern.
- Ablehnung von Buchungen. Es liegt im alleinigen Ermessen des Unternehmens, Buchungen/Dateien abzulehnen. Der Stichtag für die Benachrichtigung des Kunden über eine solche Ablehnung vonseiten des Unternehmens ist der Geschäftstag, an dem die Buchung andernfalls vom Unternehmen an das ACH-Netzwerk übermittelt worden wäre, oder, im Falle einer On-us-Buchung, deren Buchungsdatum. Es liegt in der Verantwortung des Kunden, alle vom Unternehmen oder Finanzinstitut abgelehnten Buchungen oder Dateien neu zu erstellen.
- Rückbuchungen. Wenn auf dem Betriebskonto nicht ausreichende Mittel zur Verfügung stehen, um dem Unternehmen oder Finanzinstitut eine Rückbuchung zu erstatten, muss der Kunde diese Rückerstattung in sofort verfügbaren Mitteln leisten oder das Unternehmen kann die ausstehenden Mittel von einem Reservekonto einziehen.
- Benachrichtigung über Änderungen. Das Unternehmen hat den Kunden über Korrekturbuchungen zu benachrichtigen, die gemeinhin als NOC-Buchungen („Notification of Change“, deutsch „Benachrichtigung über Änderungen“) bezeichnet werden, und der Kunde muss die eingereichten Änderungen innerhalb von sechs (6) Tagen nach Erhalt der NOC-Informationen oder vor der nächsten „Live“-Buchung vornehmen, wobei der jeweils spätere Zeitpunkt maßgeblich ist. Wenn die NOC falsch ist, muss der Kunde das Unternehmen benachrichtigen, das seinerseits das Finanzinstitut anweist, eine abgelehnte NOC zu erstellen und sie dem Kunden gemäß den Richtlinien des Finanzinstituts zuzustellen.
- Rückgängig gemachte Buchungen. Der Kunde kann innerhalb von fünf (5) Bankarbeitstagen nach der ursprünglichen Buchung, jedoch spätestens 24 Stunden nach Entdeckung des Fehlers, eine rückgängig gemachte Buchung oder Buchungsdatei aufgrund von fehlerhaften oder doppelten Transaktionen veranlassen. Der Kunde hat den Kontoinhaber bis spätestens zu deren Abrechnungsdatum über eine solche Buchung und deren Grund zu benachrichtigen. Ungeachtet des Vorstehenden können Stornierungen im Zusammenhang mit Zahlungen, die über die Lösung für die Rechnungszahlung eingegangen sind, nicht veranlasst werden. Der Kunde hat eine Ausnahme von allen Belastungssperren zu gewährleisten, um dem Finanzinstitut die Abwicklung von Rückbuchungen zu ermöglichen. Wenn das Unternehmen oder das Finanzinstitut nicht in der Lage sind, den vollen Betrag der zurückgegebenen Gelder zurückzuerhalten, können sie die Dienste im Rahmen dieser Vereinbarung aussetzen.
ABRECHNUNG. Der Kunde ist verpflichtet, das Betriebskonto während der gesamten Laufzeit der Vereinbarung zu pflegen. Das Unternehmen stellt dem Kunden regelmäßige Kontoauszüge aus, in denen die Buchungen aufgeführt sind, die dem Betriebskonto gutgeschrieben wurden bzw. mit denen es belastet wurde. Der Kunde muss das Unternehmen innerhalb einer angemessenen Frist von höchstens dreißig (30) Kalendertagen benachrichtigen (es sei denn, das geltende Recht sieht eine Überprüfungsfrist von sechzig (60) Kalendertagen vor), nachdem der Kunde eine regelmäßige Erklärung über etwaige Abweichungen zwischen den Aufzeichnungen des Händlers und dem Auszug erhält. Nach Ablauf dieser Frist wird der Auszug als korrekt angesehen. Der Kunde muss bei allen Bemühungen zur Wiedergutmachung von Verlusten mit dem Unternehmen und dem Finanzinstitut zusammenarbeiten.
DEFINITIONEN DER PREISSTUFEN. Der Kunde erkennt an, dass die Preise für diese Dienstleistung von der Anzahl der Kalendertage bestimmt werden, die zwischen dem Rechnungsdatum und dem Flex-Pay-Erfassungsdatum verstrichen sind. Diese Dienstleistung bietet in Form einer Ratenstufenstruktur gegen Aufpreis einen Anreiz für einen beschleunigten Zahlungszeitpunkt. Der Kunde hat die Möglichkeit, Billtrust eine Datei mit offenen Forderungen zur Verfügung zu stellen, die ein Rechnungs- bzw. Abrechnungsdatum enthält. In einem solchen Fall verwendet Billtrust das in dieser Datei angegebene Rechnungs- bzw. Abrechnungsdatum als Quelle für das „Rechnungsdatum“. Wenn für den angegebenen Posten kein Rechnungs- bzw. Abrechnungsdatum in der Datei mit offenen Forderungen festgelegt wurde, entspricht das Rechnungsdatum dem Datum, das in den zusammen mit der Zahlung bereitgestellten Überweisungsdaten des Käufers als „Rechnungsdatum“ aufgeführt ist. Wenn eine bereitgestellte Datei mit offenen Forderungen kein Feld für das Rechnungs- oder Abrechnungsdatum enthält, entspricht das Rechnungsdatum dem Datum, das in den zusammen mit der Zahlung bereitgestellten Überweisungsdaten des Käufers als „Rechnungsdatum“ aufgeführt ist. Wenn keine Datei mit offenen Forderungen bereitgestellt wird oder die Datei kein Feld für das Rechnungs- oder Abrechnungsdatum enthält und in den Zahlungsdetails kein „Rechnungsdatum“ festgelegt wurde, ist die Preisstufe standardmäßig die Stufe mit dem niedrigsten Prozentsatz. Der Begriff „innerhalb eines Tages nach Rechnungsstellung“ ist definiert als Zahlungsanweisung, die innerhalb eines Werktages nach dem „Rechnungsdatum“ mitgeteilt wird.

Anhang IV: Vereinbarung über Händlerdienstleistungen für Kunden

Diese VEREINBARUNG ÜBER HÄNDLERDIENSTLEISTUNGEN FÜR KUNDEN („SUB-HÄNDLER“) („Sub-Händlervereinbarung“) wird zwischen WORLDPAY, LLC, mit Hauptsitz in 8500 Governors Hill Drive, Symmes Township, OH 45249-1384, USA und der benannten Mitgliedsbank (zusammen „Acquirer“) und dem Kunden („Kunde“ oder „Sub-Händler“) in Verbindung mit der Vereinbarung zwischen dem Sub-Händler und FACTOR SYSTEMS, LLC. DBA: Billtrust („Anbieter“) geschlossen. Der Acquirer stellt dem Sub-Händler bestimmte Zahlungsabwicklungsdienste („Dienste“) in Übereinstimmung mit den Bedingungen dieser Sub-Händlervereinbarung zur Verfügung. Im Hinblick auf den Erhalt von Kredit- oder Debitkartenzahlungen durch den Sub-Händler und die Teilnahme an Programmen, die mit Mastercard International Inc. („Mastercard“), VISA U.S.A. Inc. („VISA“), Discover („Discover“) und bestimmten ähnlichen Unternehmen verbunden sind (zusammen „Gesellschaften“), muss der Sub-Händler die Betriebsvorschriften (nachstehend definiert) in Bezug auf geltende Kredit- und Debitkartenzahlungen einhalten. Darüber hinaus kann der Sub-Händler, wenn er bestimmte Anforderungen der Betriebsvorschriften erfüllt oder es eine Gesellschaft oder die Betriebsvorschriften anderweitig vorschreiben, verpflichtet sein, eine direkte Geschäftsbeziehung mit einem Unternehmen einzugehen, das Mitglied der Gesellschaften ist. Durch den Abschluss dieser Sub-Händlervereinbarung gelten diese Anforderungen als durch den Sub-Händler erfüllt. Der Acquirer nimmt jedoch zur Kenntnis, dass der Sub-Händler möglicherweise mit dem Anbieter einen Vertrag abgeschlossen hat, um bestimmte Verarbeitungsdienste zu erhalten, und dass der Anbieter möglicherweise zugestimmt hat, dem Sub-Händler gegenüber für alle oder einen Teil der hierin enthaltenen Verpflichtungen des Sub-Händlers verantwortlich zu sein.

DESHALB vereinbaren die Parteien unter Berücksichtigung der vorstehenden Erwägungen und der hierin enthaltenen gegenseitigen Zusagen Folgendes:

1. BESTIMMTE VERANTWORTLICHKEITEN DES SUB-HÄNDLERS. Der Sub-Händler verpflichtet sich, die Statuten, Betriebsvorschriften und/oder alle anderen Regeln, Richtlinien und Verfahren der Gesellschaft und anderer Zahlungsnetzwerke einzuhalten, und Dritte, die als Vertreter des Sub-Händlers agieren („Vertreter“), dazu zu veranlassen, diese einzuhalten, insbesondere den Payment Card Industry Data Security Standard, das VISA Cardholder Information Security Program, das Mastercard Site Data Protection Program und alle anderen Programme oder Anforderungen, die von den Gesellschaften oder Zahlungsnetzwerken veröffentlicht und/oder vorgeschrieben werden können (zusammen „Betriebsvorschriften“). Der Sub-Händler kann folgende VISA-, Mastercard- und Discover-Websites zur Einsicht der Visa-, Mastercard- und Discover-Vorschriften konsultieren: https://usa.visa.com/support/small-business/regulations-fees.html, http://www.mastercard.com/us/merchant/ und http://www.discovernetwork.com/merchants/. Der Sub-Händler erklärt sich außerdem damit einverstanden, alle geltenden staatlichen, bundesstaatlichen und regionalen Gesetze, Regeln und Vorschriften („Gesetze“) einzuhalten. Ohne Einschränkung des Vorstehenden erklärt sich der Sub-Händler damit einverstanden, alle Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, insbesondere den USA PATRIOT Act, den Bank Secrecy Act, die Federal Trade Commission und die vom Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums auferlegten Verpflichtungen vollständig einzuhalten. Für die Zwecke dieses Abschnitts umfassen Vertreter unter anderem die Software- und/oder Geräteanbieter des Sub-Händlers.

Sofern in der Vereinbarung des Sub-Händlers mit dem Anbieter entsprechend angegeben, kann der Sub-Händler ein sog. „Limited Acceptance“-Händler (eingeschränkte Akzeptanz) sein. Das bedeutet, dass der Sub-Händler nur bestimmte Visa- und Mastercard-Kartentypen akzeptiert (d. h. Verbraucherkredit-, Verbraucherdebit- und Geschäftskarten) und dies durch entsprechende Beschilderung kenntlich machen muss. Der Acquirer unterliegt keinen anderen Verpflichtungen als jenen, die in den Betriebsvorschriften und nach geltendem Recht ausdrücklich vorgesehen sind, da diese sich auf die eingeschränkte Akzeptanz beziehen können. Der Sub-Händler und nicht der Acquirer ist allein für die Umsetzung seiner Entscheidung für eine eingeschränkte Akzeptanz verantwortlich, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die Kontrolle der an der Verkaufsstelle akzeptierten Kartenart(en).

Der Sub-Händler darf nur Verkaufstransaktionen abschließen, die als direktes Ergebnis eines Bona-Fide-Verkaufs durch den Sub-Händler an Karteninhaber entstanden sind, und es ist ihm ausdrücklich untersagt, Verkaufstransaktionen zu präsentieren, die das Ergebnis von Verkäufen einer anderen natürlichen oder juristischen Person als dem Sub-Händler sind oder zu beliebigen Zwecken im Zusammenhang mit illegalen oder verbotenen Aktivitäten, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Geldwäsche oder Finanzierung terroristischer Aktivitäten abgewickelt wurden.

Der Sub-Händler kann einen Mindesttransaktionsbetrag für die Annahme einer Karte, die Zugang zu einem Guthabenkonto bietet, unter folgenden Bedingungen festlegen: i) der Mindesttransaktionsbetrag ändert sich nicht in Abhängigkeit vom Kartenaussteller; ii) der Mindesttransaktionsbetrag ändert sich nicht in Abhängigkeit von der Kartenmarke (Mastercard, Visa oder eine andere akzeptierte Marke); und iii) der Mindesttransaktionsbetrag übersteigt nicht 10,00 USD (oder einen von der Federal Reserve festgelegten höheren Betrag). Der Sub-Händler kann einen maximalen Transaktionsbetrag festlegen, um eine Karte zu akzeptieren, die Zugang zu einem Guthabenkonto bietet, sofern die folgenden Bedingungen erfüllt sind: Der Sub-Händler ist i) eine Abteilung, eine Behörde oder eine Einrichtung der US-Regierung; ii) ein Unternehmen, das sich im Besitz der US-Regierung befindet oder von ihr kontrolliert wird; oder iii) ein Sub-Händler, dessen Hauptgeschäft sich in einer der folgenden MCCs widerspiegelt: 8220, 8244, 8249 („Schools, Trade or Vocational“); und der maximale Transaktionsbetrag ändert sich nicht in Abhängigkeit von der Kartenmarke (Mastercard, Visa oder eine andere akzeptierte Marke).

2. Verbote für Sub-Händler. Der Sub-Händler darf i) von einem Karteninhaber nicht verlangen, eine Briefkarte oder ein ähnliches Medium auszufüllen, auf dem die Kontonummer des Karteninhabers, das Ablaufdatum der Karte, die Unterschrift oder andere Daten des Kartenkontos bei der Versendung sichtbar sind; ii) keine Steuern auf Transaktionen erheben, es sei denn, das geltende Recht schreibt ausdrücklich vor, dass der Sub-Händler eine Steuer erheben muss (ein etwaiger Steuerbetrag muss im Transaktionsbetrag enthalten sein und darf nicht separat erhoben werden); iii) eine Kontonummer nicht für einen anderen Zweck als die Bezahlung seiner Waren oder Dienstleistungen anfordern oder verwenden; iv) keine Gelder in Form von Reiseschecks auszahlen, wenn der einzige Zweck darin besteht, dem Karteninhaber einen Barkauf von Waren oder Dienstleistungen beim Sub-Händler zu ermöglichen; v) keine Gelder in Form von Bargeld auszahlen, es sei denn, der Sub-Händler gibt Gelder in Form von Reiseschecks, TravelMoney-Karten oder Fremdwährungen aus (in diesem Fall ist der Transaktionsbetrag auf den Wert der Reiseschecks, TravelMoney-Karten oder Fremdwährungen zuzüglich einer vom Sub-Händler erhobenen Provision oder Gebühr begrenzt), oder der Sub-Händler nimmt an einem Cashback-Service teil; vi) keinen Transaktionsbeleg für eine Transaktion vorlegen, die zuvor dem Acquirer zurückgebucht und anschließend an den Sub-Händler zurückgegeben wurde, unabhängig von der Zustimmung des Karteninhabers; vii) keine Visa-Verbraucherkreditkarte oder ein kommerzielles Visa-Produkt akzeptieren, das von einem US-Aussteller ausgestellt wurde, um eine bestehende Schuld einzutreiben oder zu refinanzieren; viii) keine Karte annehmen, um eine bestehende Schuld einzutreiben oder zu refinanzieren, die als uneinbringlich eingestuft wurde; oder ix) keine Transaktion übermitteln, die den Einzug eines nicht eingelösten Schecks darstellt. Der Sub-Händler erklärt sich ferner damit einverstanden, dass er unter keinen Umständen Karteninhaberdaten unter Verstoß gegen die Gesetze oder Betriebsvorschriften speichert, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die Speicherung von Track-2-Daten. Weder der Sub-Händler noch sein Vertreter dürfen Magnetstreifendaten nach der Autorisierung einer Verkaufstransaktion aufbewahren oder speichern.

3. Abrechnung. Nach Erhalt der Verkaufsdaten des Sub-Händlers für Kartentransaktionen verarbeitet der Acquirer die Verkaufsdaten des Sub-Händlers, um den Geldtransfer zwischen den verschiedenen Gesellschaften und dem Sub-Händler zu ermöglichen. Nachdem der Acquirer eine Gutschrift für solche Verkaufsdaten erhalten hat, überweist der Acquirer vorbehaltlich der hier dargelegten Bedingungen den Betrag für solche Kartentransaktionen nach Ermessen des Acquirers entweder direkt auf das vom Sub-Händler geführte Konto oder über den Anbieter auf ein vom Anbieter benanntes Konto („vom Anbieter benanntes Konto“). Der Sub-Händler erklärt sich damit einverstanden, dass die Einzahlung von Geldern auf das vom Anbieter benannte Konto den Acquirer von seiner Abwicklungspflicht gegenüber dem Sub-Händler befreit und dass alle Streitigkeiten in Bezug auf den Eingang oder die Höhe der Abrechnung zwischen dem Anbieter und dem Sub-Händler ausgetragen werden. Der Acquirer belastet das vom Anbieter benannte Konto mit den Beträgen, die er dem Acquirer aufgrund der im Rahmen dieses Vertrags erbrachten Dienstleistungen schuldet, wobei der Acquirer auch das vom Sub-Händler benannte Sichteinlagenkonto („vom Sub-Händler geführtes Konto“) belasten kann, wenn er die entsprechenden Kontoinformationen vom Sub-Händler oder Anbieter erhält oder wenn der Acquirer Abrechnungsbeträge auf das vom Sub-Händler geführte Konto einzahlt. Wenn ein Karteninhaber eine Transaktion anficht, wenn aus beliebigem Grund ein Chargeback einer Transaktion stattfindet oder wenn der Acquirer Grund zu der Annahme hat, dass eine Transaktion nicht autorisiert oder auf andere Weise unzulässig ist, kann der Betrag dieser Transaktion zurückgebucht und vom Sub-Händler oder Anbieter abgebucht werden.

4. Laufzeit und Kündigung. Diese Sub-Händlervereinbarung ist für den Sub-Händler nach dessen Unterzeichnung bindend. Die Laufzeit dieser Sub-Händlervereinbarung beginnt an dem Tag, an dem der Acquirer die Vereinbarung durch Vergabe einer Händler-Identifikationsnummer akzeptiert, und die Bedingungen der Vereinbarung gelten als akzeptiert und verbindlich für den Acquirer und sind gleichbedeutend mit der Vereinbarung des Anbieters mit dem Sub-Händler.

Ungeachtet der vorstehenden Bestimmungen ist der Acquirer berechtigt, die Erbringung von Dienstleistungen sofort einzustellen und/oder diese Vereinbarung fristlos zu kündigen, wenn (i) der Sub-Händler oder der Anbieter einen fälligen Betrag nicht an den Acquirer zahlen kann, (ii) die Erbringung einer Dienstleistung für den Sub-Händler oder den Anbieter nach Ansicht des Acquirers einen Verstoß gegen die Betriebsvorschriften oder ein Gesetz darstellt, (iii) der Acquirer der Ansicht ist, dass der Sub-Händler gegen die Betriebsvorschriften oder ein Gesetz verstoßen hat oder verstoßen könnte, (iv) der Acquirer feststellt, dass der Sub-Händler ein finanzielles oder aufsichtsrechtliches Risiko für den Acquirer, die Mitgliedsbank oder eine Gesellschaft darstellt, (v) der Vertrag des Acquirers mit dem Anbieter endet, (vi) eine Gesellschaft die Registrierung des Anbieters aufhebt, (vii) der Acquirer nicht mehr Mitglied der Gesellschaften ist oder nicht über die erforderlichen Lizenzen verfügt, oder (viii) der Acquirer von der Mitgliedsbank oder einer der Gesellschaften dazu aufgefordert wird.

5. Haftungsbeschränkungen. Der Sub-Händler erklärt sich damit einverstanden, dem Acquirer über eine Mitteilung an den Anbieter innerhalb von dreißig (30) Tagen nach dem Datum, an dem der mutmaßliche Verstoß zum ersten Mal auftrat, eine schriftliche Mitteilung über einen mutmaßlichen Verstoß des Acquirers gegen diese Sub-Händlervereinbarung zu übermitteln, in der dieser angebliche Verstoß genau beschrieben wird. Das Versäumnis, eine solche Mitteilung zu übermitteln, gilt als Zustimmung durch den Sub-Händler und als Verzicht auf alle Rechte, einen solchen Verstoß anzufechten.

MIT AUSNAHME DER IN DIESER SUB-HÄNDLERVEREINBARUNG ABGEGEBENEN AUSDRÜCKLICHEN GARANTIEN LEHNT DER ACQUIRER ALLE GARANTIEN AB, EINSCHLIESSLICH, ABER NICHT BESCHRÄNKT AUF AUSDRÜCKLICHE ODER STILLSCHWEIGENDE GARANTIEN DER MARKTGÄNGIGKEIT ODER EIGNUNG FÜR EINEN BESTIMMTEN ZWECK. Das einzige und ausschließliche Rechtsmittel des Sub-Händlers für alle Ansprüche gegen den Acquirer, die sich aus den hierin vorgesehenen Transaktionen ergeben oder in irgendeiner Weise damit zusammenhängen, ist die Beendigung dieser Sub-Händlervereinbarung. Für den Fall, dass der Sub-Händler Ansprüche im Zusammenhang mit den in dieser Vereinbarung definierten Diensten, Rechten oder Pflichten hat, wird der Sub-Händler gegen den Anbieter und nicht gegen den Acquirer vorgehen, sofern in den Betriebsvorschriften nicht ausdrücklich anders festgelegt. In keinem Fall haftet der Acquirer gegenüber dem Sub-Händler in Bezug auf diese Vereinbarung oder die Dienste. Der Sub-Händler erkennt an, dass der Acquirer diese Vereinbarung nur bereitstellt, um die Verarbeitungsbeziehung des Anbieters mit dem Sub-Händler zu unterstützen, dass der Acquirer nicht für Handlungen oder Unterlassungen des Anbieters haftet und dass der Acquirer keinerlei Haftung im Zusammenhang mit Produkten oder Dienstleistungen übernimmt, die dem Sub-Händler vom Anbieter bereitgestellt werden. Wenn der Anbieter seine Dienstleistungen für den Sub-Händler in Verbindung mit dieser Vereinbarung nicht erbringen kann und der Acquirer sich entscheidet, diese Dienstleistungen direkt zu erbringen, erkennt der Sub-Händler an und erklärt sich damit einverstanden, dass die Bestimmungen dieser Vereinbarung nicht mehr gelten und die Bedingungen des jeweils aktuellen Bankkarten-Händlervertrags des Acquirers, die dem Sub-Händler auf Anfrage zur Verfügung gestellt würden, die Beziehung des Acquirers mit dem Sub-Händler regeln. Wenn der Anbieter seine Dienstleistungen anschließend im Zusammenhang mit dieser Vereinbarung für den Sub-Händler erbringt, stellt der Acquirer die Erbringung dieser Dienstleistungen nach Erhalt einer Mitteilung des Anbieters ein, und diese Vereinbarung regelt die Beziehung des Acquirers zum Sub-Händler.

6. Sonstiges. Diese Sub-Händlervereinbarung wird gemäß den Gesetzen des US-Bundesstaates Ohio geschlossen, geregelt und ausgelegt, ungeachtet kollisionsrechtlicher Bestimmungen. Diese Sub-Händlervereinbarung darf vom Sub-Händler ohne vorherige schriftliche Zustimmung des Acquirers nicht abgetreten werden. Diese Sub-Händlervereinbarung ist für die Parteien und ihre jeweiligen Rechtsnachfolger, Übernehmer und Abtretungsempfänger bindend und soll ihnen zugunsten gelten. Diese Sub-Händlervereinbarung gilt zugunsten des Acquirers und des Sub-Händlers und kann nur von diesen durchgesetzt werden; sie gilt nicht zugunsten einer anderen Partei und kann von dieser nicht durchgesetzt werden. Der Acquirer kann diese Sub-Händlervereinbarung nach Mitteilung an den Sub-Händler in Übereinstimmung mit den Standardverfahren des Acquirers ändern. Sollte eine Bestimmung dieser Sub-Händlervereinbarung für rechtswidrig oder ungültig befunden werden, hat diese Rechtswidrigkeit oder Ungültigkeit der Bestimmung keinen Einfluss auf die übrigen Bestimmungen, und diese Vereinbarung wird so ausgelegt, als ob diese Bestimmung nicht in der Vereinbarung enthalten wäre. „Mitgliedsbank“ im Sinne dieser Sub-Händlervereinbarung ist ein Mitglied von VISA, Mastercard und/oder Discover, soweit zutreffend, das Sponsoring-Dienstleistungen in Verbindung mit diesem Vertrag erbringt. Ab Beginn dieser Sub-Händlervereinbarung ist die Mitgliedsbank Fifth Third Bank, N. A., mit Sitz in Cincinnati, OH, 45263, USA. Die Mitgliedsbank ist eine Partei dieser Sub-Händlervereinbarung. Die Mitgliedsbank kann vom Acquirer jederzeit ohne Benachrichtigung des Sub-Händlers geändert und ihre Rechte und Pflichten an eine andere Partei übertragen werden.

Der Sub-Händler stimmt den Bedingungen dieser Sub-Händlervereinbarung ab dem Datum des Inkrafttretens der Vereinbarung zu.

Anhang V: Kreditkartenzuschlagsprogramm

Dies ist ein Nachtrag zur Vereinbarung zwischen Factor Systems, LLC d/b/a Billtrust, mit Geschäftssitz in 11 South Gold Drive, Suite D, Hamilton Township, New Jersey 08691, USA (das „Unternehmen“) und Ihnen („Kunde“, „Händler“ oder „Sie“) (die „BPN-Dienstleistungsvereinbarung“) und wird zum Datum des Inkrafttretens als fester Bestandteil in die Vereinbarung aufgenommen. Hauptbegriffe, die hierin nicht anderweitig definiert sind, haben die in der Vereinbarung festgelegte Bedeutung.

Im Rahmen des Kreditkartenzuschlagsprogramms des Unternehmens („Programm“) erheben Sie auf die Kreditkartentransaktionen Ihrer Kunden einen „Zuschlag“, um die Gebühren, die Sie für die Bearbeitung dieser Kreditkartentransaktionen zahlen, ganz oder teilweise auszugleichen. Wenn Sie die Komponente der Verarbeitung des Dienstes durch den Händler kündigen, kann das Unternehmen nach eigenem Ermessen Ihre Zuschlagsdienste im Rahmen des Programms kündigen oder aussetzen.

Compliance in Bezug auf Zuschläge. Wie von einem Acquirer, einer Bank und/oder den Statuten, Betriebsvorschriften und/oder allen anderen Regeln, Vorgaben, Richtlinien und Verfahren von VISA, MasterCard, Discover, American Express und/oder anderen Netzwerken (die auf Websites wie http://usa.visa.com/merchants/, http://www.mastercard.com/us/merchant/ und http://www.discovernetwork.com/merchants/ verfügbar sind), sowie von allen anderen geltenden Regeln, Vorschriften und Anforderungen der Mitgliedsbank, der Anbieter des Unternehmens, der Banken, Institutionen, Organisationen, Gesellschaften oder Netzwerke, die die im Rahmen dieser Vereinbarung erbrachten Dienstleistungen regeln oder beeinflussen, sowie von allen staatlichen und bundesstaatlichen Gesetzen, Regeln und Vorschriften, die die Aktivitäten des Kunden regeln oder anderweitig beeinflussen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die Bestimmungen der National Automated Clearing House Association (NACHA) und der Federal Trade Commission (FTC), in ihrer jeweils gültigen Fassung, sowie von den Vorschriften und Anforderungen der Mitgliedsbank oder des Unternehmens (die „Regeln“) gefordert, haben Sie im Rahmen des Programms bestimmte Verpflichtungen einzuhalten.

Sie versichern und garantieren, dass Sie mit Folgendem einverstanden sind:

Sie halten sich an die Regeln und alle Empfehlungen der Kartenmarke bezüglich der Offenlegung von Zuschlägen, um die Einhaltung der Regeln der Kartenmarke zu gewährleisten, einschließlich aller Regeln und Empfehlungen bezüglich der Benachrichtigung der Kunden über den Zuschlag bei der Auswahl der Zahlungsmethode und, im Falle einer physischen Verkaufstransaktion, des Aushangs der erforderlichen und angemessenen Zuschlagshinweise am Eingang Ihrer Geschäftsstelle und an der Verkaufsstelle.
Sie berechnen keinen Zuschlag, bis Sie die Genehmigung oder Mitteilung des Unternehmens erhalten haben, dass Sie ordnungsgemäß bei den Kartenmarken registriert wurden und dreißig (30) Tage Wartezeit verstrichen sind.
Gegebenenfalls befolgen Sie die Anweisungen für Point-of-Sale-Terminals, um Zuschläge ordnungsgemäß zu verarbeiten.

Um die Genauigkeit bei der Berechnung von Zuschlägen insgesamt zu maximieren, wird für die Dienste unter bestimmten Umständen kein Zuschlag erhoben, einschließlich der folgenden Fälle, wobei dieser Nicht-Zuschlag eine Funktion der Dienste ist und nicht als Berechnungsfehler im Sinne dieser Vereinbarung gilt: (i) Karten mit verschiedenen Bankleitzahlen (Bank Identification Number, BIN) werden als Debitkarten behandelt, was zu einem Nicht-Zuschlag führt; (ii) die API antwortet nicht innerhalb von 5 Sekunden, woraufhin der automatische Time-Out angewendet wird, was zu einem Nicht-Zuschlag führt; und (iii) eine 6- oder 8-stellige BIN wird angegeben, aber der Kartentyp wird durch eine andere, nicht angegebene Ziffer identifiziert, woraufhin die Dienste den Zuschlag auf der Grundlage der bekannten Kartenidentifikation zurückgeben oder auf Debit umstellen, was zu einem Nicht-Zuschlag führt.

Im Falle einer fehlerhaften Berechnung und Anwendung von Zuschlagsbeträgen für die Dienste (ein „Berechnungsfehler“) stehen dem Kunden die folgenden Rechtsmittel zur Verfügung:

Falls ein Berechnungsfehler aufgrund eines niedrigen oder fehlenden Zuschlags zum Verlust von Ersparnissen von Kunden führt, erstattet das Unternehmen dem Kunden den entgangenen Betrag durch Zahlung an den Kunden, vorausgesetzt, dass (1) der Kunde das Unternehmen unverzüglich schriftlich über den Berechnungsfehler informiert, sobald er ihm bekannt oder von ihm vermutet wird, und dass (2) der Kunde dem Unternehmen alle vertretbaren Informationen und ein angemessenes Maß an Unterstützung zur Verfügung stellt, die das Unternehmen im Zusammenhang mit der Behebung des Berechnungsfehlers anfordert.
Falls ein Berechnungsfehler aufgrund eines hohen Zuschlags oder eines Zuschlags, der aufgrund des Kartentyps, der Region oder aus anderen Gründen nicht hätte angewendet werden dürfen, zu einem übermäßigen Gewinn für den Kunden führt, wird das Unternehmen (i) unverzüglich nach Kenntnis des Berechnungsfehlers dem Kunden raten, den überschüssigen oder nicht anwendbaren Zuschlag zu erstatten, und (ii) mit Ausnahme der in der Vereinbarung festgelegten Entschädigung keine weitere Haftung gegenüber dem Kunden in Bezug auf einen solchen Berechnungsfehler übernehmen.

Sie erklären sich damit einverstanden, dass die Bedingungen bezüglich des Gewährleistungsausschlusses, der Entschädigung und der Haftungsbeschränkung, die zwischen Ihnen und dem Unternehmen gemäß der Vereinbarung gelten, ausschließlich in Bezug auf das Programm auch zwischen Ihnen und den Programmanbietern des Unternehmens gelten.

Ihre Teilnahme an diesem Programm wird erst mit der Annahme dieses Nachtrags durch das Unternehmen wirksam, was durch die Bearbeitung von Kreditkartentransaktionen in Übereinstimmung mit diesem Nachtrag nachgewiesen wird, und kann bei einem Verstoß gegen die hiermit geänderte Vereinbarung oder wie anderweitig in der Vereinbarung festgelegt, gekündigt werden.

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