Op hoeveel manieren financiële teams fraude ook proberen te bestrijden, slechte actoren verzinnen altijd weer nieuwe accounts receivable scams. Volgens de Association for Financial Professionals waren in 2023 80% van de organisaties het slachtoffer van betalingsfraude, en 30% daarvan slaagden er niet in om het verloren geld terug te krijgen.
Is het een verloren strijd? Dat hoeft niet. Zelfs als u niet op de hoogte kunt blijven van elke nieuwe zwendel die de kop opsteekt, zijn er een aantal verklikkerlichten die zwendelaars meestal gemeen hebben.
3 manieren om de tekenen van betalingsfraude te herkennen
Fraudeurs zullen op verschillende manieren proberen betalingen op te lichten. Controles zijn bijvoorbeeld een veelvoorkomend doelwit. Daarnaast kan jouw organisatie op andere manieren het doelwit zijn van betalingsfraude, bijvoorbeeld doordat een fraudeur de betalingen van jouw klanten onderschept of doordat de klanten zelf fraudeurs zijn.
- Let op mogelijke fraude met cheques. Herken dit met out-of-range of dubbele chequenummers. Verifieer nieuwe bankrekeningen of rekeningondertekenaars en moedig klanten aan om online betalingen te doen om de risico's te beperken.
- Onderzoek de beweringen van klanten dat ze hebben betaald. Als een klant zegt dat hij op tijd betaald heeft, controleer dan hoe hij betaald heeft. Mogelijk hebben ze een frauduleuze link gebruikt.
- Controleer de authenticiteit van nieuwe klanten. Fraudeurs kunnen frauduleuze betalingen doen na het plaatsen van bestellingen. Onderneem stappen om identiteiten te valideren.
Wees op uw hoede voor e-mailoplichting
Business email compromise (BEC) is een veel voorkomende vorm van oplichting waarbij fraudeurs zich voordoen als jouw bedrijf om anderen te verleiden tot het wijzigen van betalingsgegevens. Slachtoffers denken dat ze betaald hebben - maar het geld gaat naar de rekening van de oplichter.
- Zorg ervoor dat klanten weten hoe ze jouw officiële e-mails kunnen herkennen. Stroomlijn facturatie via portaalverwerking om BEC-risico's te verminderen.
- Train jouw team om phishing te herkennen. Let op verdachte links en dringende actieverzoeken.
Houd bij wat normaal is om ongebruikelijke activiteiten te detecteren
Als u weet hoe "normaal" eruitziet voor uw klanten, kunt u oplichters snel opsporen. Een plotselinge piek in bestellingen of chargebacks kan duiden op fraude.
Vergeet interne controles niet
Oplichting kan ook binnen jouw bedrijf gebeuren. Werknemers kunnen facturen vervalsen of afschrijvingen verkeerd toepassen. Dubbele controles en ondersteuningskanalen voor klokkenluiders aanmoedigen.
Technologie kan risico's minimaliseren
Als jouw team alles handmatig in de gaten moet houden, is de kans groter dat zwendel door de vingers glipt. Maak gebruik van AI en analyses om afwijkingen en ongewoon gedrag op schaal te ontdekken.
