Als er één ding is waar financiële leiders het over eens zijn, dan is het wel dat efficiënt betalingsbeheer de bedrijfsvoering kan stroomlijnen, een voorspelbare cashflow kan genereren en sterkere klantrelaties kan opbouwen. SEPA B2B Direct Debit ontwikkelt zich in Europa en het Verenigd Koninkrijk tot een krachtig instrument om deze doelstellingen te bereiken. Het biedt betrouwbaarheid, snelheid en kostenefficiëntie die voldoen aan de behoeften van moderne financiële teams.
Branche-experts Ruud Stechweij, Presales Manager bij Billtrust, en Dominique Adriansens, oprichter en Managing Director van Twikey, hebben de handen ineengeslagen om te bespreken waarom SEPA B2B Direct Debit in korte tijd een uitstekende optie is geworden voor CFO's en internationale debiteurenadministraties die hun Order-to-Cash (O2C)-processen willen stroomlijnen.
Heb je de sessie gemist? Maakt u zich geen zorgen, hier vindt u alle informatie die u nodig heeft, inclusief de volledige video en de belangrijkste punten.
Automatische incasso opnieuw uitgevonden voor B2B-transacties
SEPA B2B Direct Debit, een geautomatiseerde betaalmethode waarmee bedrijven betalingen rechtstreeks van de bankrekeningen van hun klanten kunnen innen via vooraf goedgekeurde machtigingen, is niet langer beperkt tot transacties met consumenten. Het evolueert snel naar een waardevol hulpmiddel voor bedrijven.
"Bedrijven beginnen de schaalbaarheid van domiciliëring in te zien", legt Dominique Adriansens uit. Het is niet alleen voor terugkerende B2C-betalingen. We hebben transacties gezien die tot wel € 80 miljoen hebben verwerkt via automatische incasso." Dit toont aan dat het systeem niet alleen terugkerende betalingen kan verwerken, maar ook grote eenmalige overschrijvingen.
De reden voor zijn groeiende populariteit? De betrouwbaarheid van automatische incasso is een belangrijke drijfveer. Met een opmerkelijk percentage van 99% s bij de eerste poging en 99,9% s na herhalingen, biedt het bedrijven een voorspelbare en veilige betaalmethode die de cashflow versnelt en middelen vrijmaakt voor financiële teams. Deze betrouwbaarheid wordt ondersteund door de kracht van de bankinfrastructuur in Europa, waar automatische incasso meer dan 3.600 banken en 600 miljoen rekeningen bereikt.
Het voordeel van DSO-vermindering
Een van de belangrijkste voordelen van SEPA B2B Direct Debit is dat het de Days Sales Outstanding (DSO) kan verminderen. Achterstallige betalingen blijven een uitdaging voor veel bedrijven, waardoor de cashflow onvoorspelbaar wordt en accounts receivable teams onder druk komen te staan. Door betalingen af te stemmen op de vervaldata van facturen, minimaliseert SEPA B2B Direct Debit vertragingen.
"Wanneer bedrijven deze betaalmethode invoeren, worden facturen op tijd betaald. U hoeft niet langer te wachten tot klanten zelf de betaling initiëren", legt Adriansens uit.
SEPA B2B Automatische Incasso in een oogopslag
Wat is het?
- Een geautomatiseerde betaalmiddel waarbij bedrijven betalingen rechtstreeks van de bankrekeningen van hun klanten innen op basis van vooraf goedgekeurde mandaten.
- Ideaal voor terugkerende of grote eenmalige betalingen in de B2B-sector.
Belangrijkste voordelen:
- Voorspelbaarheid van de kasstroom
- Efficiëntie
- Hoge slagingspercentages
- Verbeterde klantervaring
- Kostenbesparing
Kosten:
- Kosten automatische incasso: Slechts vanaf € 0,03 - € 0,05 per transactie (afhankelijk van het land), aanzienlijk lager dan creditcards (2,8%+) of PayPal (3,4%).
- Infrastructuurbesparingen: Minder tijd en middelen kwijt aan handmatige betalingsprocessen.
Efficiëntie in elke fase van de O2C-cyclus
SEPA B2B Direct Debit vereenvoudigt niet alleen het betalingsproces, maarmaakt de hele Order-to-Cash (O2C)-cyclus efficiënter. Ruud Stechweij legt uit: "Traditioneel voeren accounts receivable teams handmatige uploads en downloads uit in ERP-systemen om betalingen te verwerken. Door B2B Direct Debit te integreren, kan deze volledige workflow worden geautomatiseerd.
- Betalingsworkflows automatiseren
Met B2B Direct Debit worden facturen afgestemd op mandaten en vinden betalingen automatisch plaats op de vervaldatum. Dit elimineert de noodzaak van handmatige interventie op meerdere punten in de O2C-cyclus. Door deze contactpunten te verwijderen, kunnen bedrijven het aantal fouten verminderen, tijd besparen en de operationele efficiëntie verbeteren. - Afwijzingsbeheer wordt proactief in plaats van reactief
Betalingsweigeringen, zoals onvoldoende saldo of rekeningfouten, kunnen knelpunten in de cashflow veroorzaken als er niet snel iets aan wordt gedaan. B2B Direct Debit stelt bedrijven in staat om de afhandeling van afwijzingen te automatiseren met behulp van vooraf gedefinieerde workflows. Een accounts receivable-team kan bijvoorbeeld na een bepaalde periode een nieuwe poging starten voor onvoldoende geld of een follow-up geven met een op maat gemaakte communicatie waarin alternatieve betaalmiddelen worden aangeboden. "Door snel te reageren op afwijzingen houdt u de vaart erin en voorkomt u langdurige vertragingen in debiteurenprocessen," bevestigt Stechweij. - Transparantie bij de toepassing van contant geld
Wanneer betalingen via B2B Direct Debit worden gedaan, profiteren bedrijven van een hogere mate van zichtbaarheid. In plaats van meerdere bankoverschrijvingen af te stemmen met facturen, consolideert B2B Direct Debit transacties, waardoor cash application teams betalingen automatisch kunnen matchen met openstaande facturen. Dit vermindert het risico op ontbrekende betalingen, verbetert de matchingpercentages en helpt accounts receivable-teams om hun boeken sneller af te sluiten.
Klantervaringen verbeteren
Naast de operationele voordelen is SEPA B2B Direct Debit ook aantrekkelijk voor klanten. "Klanten zoeken vaak naar gemak als het gaat om betalingen", legt Adriansens uit. "Ze willen niet lastig gevallen worden met extra stappen. Hoe onzichtbaarder het betalingsproces, hoe beter hun ervaring. Door B2B Direct Debit in uw proces te integreren en het voor klanten eenvoudig te maken om zich aan te melden, lost u niet alleen uw cashflowproblemen op, maar vereenvoudigt u ook het leven van uw klanten.
Uitdagingen op het gebied van klantadoptie aanpakken
Een vraag die bedrijven zich kunnen stellen wanneer zij B2B-incasso overwegen, is: "Hoe stimuleren wij klanten om hiervan gebruik te maken?"
Het integreren van dit betaalmiddel in jouw O2C-proces hoeft geen negatieve invloed te hebben op bestaande klantrelaties. Als u dit zorgvuldig implementeert, kan het deze relaties zelfs versterken.
Hier zijn drie bruikbare strategieën om de acceptatie door klanten succesvol te stimuleren:
- Maak het gemakkelijk om u aan te melden
Het mandaat vormt de basis voor het succes van SEPA B2B Direct Debit. Het wordt eenvoudig om deze toestemming van klanten te krijgen als u aanmeldingsopties in jouw proces integreert. Neem bijvoorbeeld links of QR-codes voor het aanmelden voor een mandaat op in facturerings-e-mails, herinneringen en zelfs rekeningoverzichten. "Als een klant het proces pauzeert of annuleert, beschouw het dan als een kans om deel te nemen", stelt Stechweij. "Persoonlijk opvolgen kan aarzelende klanten vaak omzetten in pleitbezorgers." - Bied flexibiliteit met betalingsopties
SEPA B2B Direct Debit is een fantastisch hulpmiddel, maar sommige klanten geven de voorkeur aan alternatieve betaalmethoden. Door extra keuzes te bieden, zoals betaalinks voor eenmalige betalingen, zorgt u voor flexibiliteit terwijl u toch voldoet aan de cashflowdoelstellingen van jouw bedrijf. Adriansens voegt hieraan toe: "Flexibiliteit is de sleutel. Het laat klanten zien dat u hun unieke behoeften begrijpt en zorgt voor een soepeler overgang naar meer geautomatiseerde processen." - Bouw vertrouwen op tijdens het hele proces
Transparantie is van cruciaal belang voor het stimuleren van adoptie. Klanten moeten erop kunnen vertrouwen dat betalingen via SEPA B2B Direct Debit in overeenstemming zijn met de overeengekomen voorwaarden. Het delen van duidelijke schema's, betalingsbevestigingen en gedetailleerde reconciliaties vergroot het vertrouwen. "Het vertrouwen dat ontstaat door een efficiënt B2B debiteurenproces leidt vaak tot diepere, langdurige klantrelaties," zegt Adriansens.
Wilt u uw accounts receivable processen digitaal transformeren? Lees hier het e-book 'Van handmatig naar modern'.
Bruikbare inzichten voor financiële leiders
SEPA B2B Direct Debit transformeert de O2C-cyclus door teams in staat te stellen betalingen naadloos in elke fase te integreren, wat onmiddellijke en langdurige voordelen oplevert. Belangrijke strategieën zijn onder meer het segmenteren van accounts op basis van betalingsgedrag, het vroegtijdig identificeren van klanten die hulp nodig hebben en het gebruik van analyses voor realtime inzichten.
"Dashboards en AI-tools bieden inzicht in belangrijke statistieken zoals matchingpercentages, betaaltrends en klantgedrag," zegt Stechweij. "Met deze gegevens kunt u slimmere beslissingen nemen, zoals klanten identificeren die baat zouden kunnen hebben bij B2B Automatische Incasso of uwworkflowaanpassen om de resultaten te verbeteren."
De voordelen van automatische incasso benutten
SEPA B2B Direct Debit is veel meer dan alleen een betaalmiddel – het is een strategisch hulpmiddel dat financiële teams helpt kosten te verlagen, de klanttevredenheid te verbeteren en zich te concentreren op activiteiten die toegevoegde waarde opleveren. Voor organisaties die grote transactievolumes verwerken of kampen met lange DSO-cycli, kan het verkennen van de mogelijkheden van B2B Direct Debit leiden tot aanzienlijke efficiëntieverbeteringen.
"Payments vormen de lijm die het hele O2C-proces bij elkaar houdt", benadrukt Stechweij. Wanneer je dit onderdeel van het proces stroomlijnt, verloopt elke andere stap – van facturering tot analyse – effectiever.
Overstappen op automatische incasso
De stappen om B2B Direct Debit in uw huidige processen te integreren zijn eenvoudig. Begin met het in kaart brengen van de betalingsvoorkeuren van uw klanten, identificeer waar handmatige interventies kunnen worden verminderd en beoordeel de compatibiliteit van uw ERP- en betaalplatform met geautomatiseerde workflows.
Het invoeren van B2B-incasso's is een investering in zowel operationele uitmuntendheid als klanttevredenheid. Het bewezen trackrecord – een succespercentage van 99%, vrijwel universele toegankelijkheid bij Europese banken en aanzienlijke kostenbesparingen – maakt het een onmisbaar hulpmiddel voor accounts receivable-afdelingen die zich willen ontwikkelen.
