Cash management is de discipline van het beheren van de in- en uitstroom van contant geld. Het is een essentieel proces om de levensvatbaarheid van elk bedrijf te waarborgen.
Bedrijven werken doorgaans samen met banken en geven hen de bewaring van hun contante activa. Banken houden niet alleen contant geld vast voor bedrijven, maar kunnen bedrijven ook helpen om contant geld te ontvangen van hun accounts receivable en om contant geld te betalen aan zowel hun accounts payable als aan andere verplichtingen zoals lonen.
Waarom is cashmanagement belangrijk?
Contant geld is het belangrijkste middel dat bedrijven gebruiken om hun financiële verplichtingen te betalen. Contant geld is iets anders dan waarde. Een bedrijf kan worden gewaardeerd op $ 1 miljoen als je al hun activa in aanmerking neemt, maar ze hebben misschien maar $ 50K in contanten. Bedrijven moeten ervoor zorgen dat ze hun uitgaven niet sneller uitputten dan dat ze geld ontvangen uit hun vorderingen.
Een bedrijf waarvan de beschikbare liquide middelen onder het niveau van hun huidige financiële verplichtingen zakken, moet mogelijk activa liquideren om geld in te zamelen of een lening aangaan. Bovendien kan een bedrijf met onvoldoende contant geld in kas om voorraden op te bouwen potentiële verkopen mislopen.
Wie zijn de spelers in cash management?
Chief financial officers, treasury managers en corporate treasurers behoren tot de functies die verantwoordelijk zijn voor het kasbeheer. Het is gebruikelijk dat bedrijven hun verantwoordelijkheden op het gebied van cashmanagement geheel of gedeeltelijk uitbesteden aan dienstverleners zoals banken. Degenen die verantwoordelijk zijn voor het kasbeheer vertrouwen op het cashflow statement.
Het cashflowoverzicht is een overzicht van alle inkomsten en uitgaven van een onderneming. Het cashflowoverzicht zal dagelijks worden bijgewerkt en geanalyseerd, en elk kwartaal worden gedeeld met de stakeholders van het bedrijf.
Het cashflowoverzicht zal geldmiddelen bevatten die ontvangen zijn voor crediteuren, geldmiddelen die betaald zijn aan crediteuren, geldmiddelen die betaald zijn voor investeringen en geldmiddelen die betaald zijn voor financieringen. Liquide middelen staan onderaan een cashflowoverzicht.
Wat is werkkapitaal?
Working capital is broken down into current assets and current liabilities.
Vlottende activa:
Liquide middelen
accounts receivable within one year
Inventaris
Kortlopende schulden:
Crediteuren binnen één jaar
Schulden op ten hoogste één jaar
Bedrijven zullen proberen om hun vlottende activa boven hun kortlopende schulden te krijgen. Als dat het geval is, kan men zeggen dat ze duurzame kasstromen hebben. Als hun kortlopende schulden hun kortlopende vorderingen overtreffen, zullen ze financiering moeten aantrekken.
Wat zijn veelvoorkomende problemen bij cashmanagement?
Slecht beheer van de cashflow: Bedrijven moeten een goed inzicht hebben in de timing van zowel ontvangsten als betalingen van contant geld. Bedrijven moeten ervoor zorgen dat ze genoeg geld ontvangen van hun accounts receivable om hun crediteuren tijdig te betalen.
Niet snel genoeg geld ontvangen uit inkomsten: De omzet wordt berekend op het moment van een verkoop, maar contant geld kan pas na 30 - 90 dagen worden gerealiseerd. Een bedrijf kan uitstekende winsten rapporteren op basis van inkomsten, maar als ze hun accounts receivable niet snel genoeg innen (door lange payment terms, inefficiënte processen of delinquentie) dan kunnen ze zonder geld komen te zitten, ook al rapporteren ze winst.
Hoe kunt u het kasbeheer verbeteren?
Wat betreft ondersteuning bij cashmanagement zijn er veel dingen die bedrijven kunnen doen om de efficiëntie van hun in- en uitstroom van kasmiddelen te verbeteren.
Stimuleer snellere betaling: Bedrijven kunnen snellere betaling nastreven door de dagen te verkorten die op hun verkopen moeten worden betaald, of door kopers te stimuleren sneller te betalen met kortingen voor vroege betaling. Bedrijven kunnen ook gebruikmaken van snellere betaalmethoden, zoals zakelijke creditcardbetalingen. Elektronische betalingen, zoals creditcards, worden niet vertraagd door verzendtijd zoals cheques en het geld kan ook sneller worden verwerkt.
Automatiseer facturering en betalingen: Leveranciers van AR Automatisering kunnen bedrijven helpen bij het elektronisch versturen van facturen en het ontvangen van elektronische betalingen. Elektronische facturen worden niet vertraagd door transporttijden zoals papieren facturen, en omdat de facturen al gedigitaliseerd zijn, kunnen ze vrijwel direct in het ERP-systeem van de koper worden ingevoerd. Automatisering van het betaalproces kan kopers stimuleren om sneller met elektronische betalingen te betalen en kan het proces van kasverwerking versnellen.
Verbeter incassoactiviteiten: Bedrijven kunnen best practices combineren met automatiseringsoplossingen om hun vervallen of achterstallige vorderingen sneller te innen. Automatische incassotools kunnen automatische herinneringse-mails genereren wanneer een betaling verschuldigd is, waardoor achterstallige betalingen worden voorkomen. Software voor automatisering van incasso's kan ook helpen bij het optimaliseren van de dagelijkse taken van credit controllers en managers meer inzicht geven in het proces.
Neem contact op met [email protected] als u wilt weten hoe AR Automatisering van Billtrust het cash management van uw bedrijf kan verbeteren en ondersteunen.
