Het CFO draaiboek veranderen met gegevensanalyse

De afgelopen jaren heeft de financiële functie een aanzienlijke digitale transformatie ondergaan, gedreven door het steeds toenemende belang van gegevens en analyses. Vandaag de dag zijn CFO's niet langer tevreden met het simpelweg uitvoeren van rapportage over prestaties uit het verleden; ze eisen realtime inzichten en voorspellende mogelijkheden om weloverwogen beslissingen te nemen en strategische groei te stimuleren.

Data en analytics staan hier centraal. Een sterke databasis is nu een niet-onderhandelbaar aspect van het meten, beheren en transformeren van het bedrijf voor waardecreatie op de lange termijn. Het is zelfs een prioritair initiatief voor de eerste 100 dagen van een CFO.

De order-to-cash cyclus, die centraal staat in de activiteiten van Billtrust, biedt een uitgelezen kans voor het verzamelen van uitgebreide gegevens. Diverse datastromen lopen via onze producten en betalingskanalen. Door middel van tijdige en betrouwbare data-analyse helpen we CFO's en financiële teams bij het verkrijgen van waardevolle inzichten voor het verfijnen van prognoses, het verbeteren van cashmanagement en het opnieuw beoordelen van organisatorische kaders.

In deze blogpost wordt onderzocht hoe het gebruik van analyses voor accounts receivable beheer CFO's in staat kan stellen om nieuwe niveaus van efficiëntie en effectiviteit te ontsluiten. We geven een voorproefje van de nieuwe functies die je kunt verwachten in het Billtrust-platform, te beginnen met de speciale analytics-werkruimte. Wij laten jou de verschillende soorten gegevensanalyse zien die je kunt gebruiken.

Traditioneel accounts receivable (AR) management zit vast in het verleden, vertrouwt op handmatige processen en wacht tot er problemen ontstaan. Hoewel iedereen zich niet eens kan voorstellen dat hij een dag doorbrengt zonder op zijn minst een paar spreadsheets te bekijken om te analyseren, omarmen vooruitstrevende CFO's technologie en software voor meer efficiëntie.

Zoals besproken in een recente blogpost, worden gegevens en analyses, met de hulp van AI, digitale bondgenoten van onschatbare waarde voor moderne bedrijven. CFO's kunnen waardevolle inzichten krijgen uit hun eigen ruwe financiële gegevens, een dieper inzicht krijgen in hun klantenbestand en betalingsgedrag, wat strategische beslissingen kan stimuleren.

Maar alleen het bijhouden van betalingen is niet genoeg. Het opsporen van vertragingen in verschillende klantsegmenten en het identificeren van de hoofdoorzaken zijn net zo belangrijk. Deze inzichten zijn essentieel voor het ontwikkelen van gerichte strategieën om uitdagingen effectief aan te pakken.

Niet alle analyses zijn hetzelfde. Om het accounts receivable beheer echt te optimaliseren, kunnen CFO's gebruikmaken van een combinatie van vier belangrijke soorten gegevensanalyse:

• Beschrijvende analyse: Dit is de basis, die inzicht geeft in historische gegevens en prestaties uit het verleden. Volg betaaltrends, facturatiecycli en klantsegmentatie om inzicht te krijgen in hoe zaken zijn uitgevoerd. Beschouw het als een achteruitkijkspiegel voor jou accounts receivable activiteiten.
• Diagnostische analyse: Ga verder dan 'wat is er gebeurd' en verdiep je in 'waarom'. Deze geavanceerde analyse onderzoekt de onderliggende redenen achter financiële problemen en discrepanties. Identificeer bijvoorbeeld redenen voor late betalingen van specifieke klanten of diagnosticeer dalende betaaltrends.
• Voorspellende analyses: Verschuif naar een vooruitstrevend perspectief. Door cashflowprognoses te analyseren en bijdragende factoren te identificeren, krijgt u een volledig beeld van de toekomst. Deze strategische beoordeling helpt CFO's om gegevensgestuurde beslissingen te nemen om risico's te beperken en de cashflow te optimaliseren.
• Prescriptieve analyse: Dit is het meest geavanceerde niveau. Het maakt gebruik van algoritmen om uitvoerbare stappen en benaderingen voor te stellen voor het verbeteren van accounts receivable-processen. Het kan bijvoorbeeld advies geven over geschikte kredietlimieten per klantsegment, optimale betalingsvoorwaarden voorstellen voor snelle incasso en de doeltreffendheid van verschillende incassomethoden voorspellen.

Door gebruik te maken van deze analytische toolbox kunnen CFO's hun traditionele draaiboeken transformeren en de accounts receivable activiteiten verder stroomlijnen, het cashflowbeheer verbeteren en strategische beslissingen voor de lange termijn nemen.

Tal van bedrijven zijn beperkt tot de beginfase van beschrijvende of diagnostische analyse. Deze neiging is begrijpelijk: om naar het volgende niveau te gaan, moeten gegevens worden gebruikt om de som der delen te overtreffen.

De nieuwe analytische werkruimte van Billtrust stelt CFO's in staat om die sprong te maken, door gegevens uit verschillende bronnen samen te brengen in een enkel en allesomvattend beeld. Deze nieuwste omgeving in het Billtrust-platform is ontworpen om een reeks analytische tools te huisvesten die u helpen uw financiën vooruit te helpen. De werkruimte biedt realtime inzichten via aanpasbare dashboards, voorspellende rapporten en drill-down mogelijkheden voor diepgaande analyse, waardoor je antwoorden krijgt op jouw vragen over vorderingen.

Terwijl de Cash App User Access Audit de eerste module in deze werkruimte is, zal deze in 2024 verder groeien met verschillende nieuwe strategische dashboards en analysemodules om u te helpen actie te ondernemen op de schat aan gegevens en informatie die beschikbaar is binnen het Billtrust unified platform. Naarmate het jaar vordert, zullen we extra modules uitbrengen, waaronder Payments Analytics, Invoicing Analytics en meer geavanceerde Cash Application Analytics.

Gebruikers van een enkele oplossing binnen de Billtrust order-to-cash cyclus hebben toegang tot een speciale omgeving voor domeinspecifieke analyses. Gebruikers van het volledige Billtrust-platform zullen binnenkort profiteren van een breder scala aan domeinoverschrijdende analyses. In de eerste fase zullen we gegevens van betalingen en geldtoepassingen in producten samenvoegen om een uitgebreid overzicht te geven van de betalingsprocessen van klanten, van initiatie tot reconciliatie. Deze inzichten zullen u helpen om trends en inefficiënties te identificeren en uw accounts receivable-activiteiten te vergelijken met de gemiddelden in de sector, zodat u kunt beginnen met het perfectioneren van de prestaties van uw team.

Billtrust brengt gegevensanalyse op een geheel nieuw niveau, zodat u een uitgebreid overzicht krijgt van uw AR-prestaties, kansen kunt vinden in uw order-to-cash processen en sneller geld kunt innen.

De sleutel hier is een beter begrip van het betalingsgedrag van kopers, waardoor een nauwkeurigere klantsegmentatie en vroegtijdige detectie van potentiële betalingsobstakels mogelijk wordt. Een rapport over slechte betalers kan bijvoorbeeld consequent problematische betalers en rekeningen aanwijzen.

Dit bewustzijn maakt de weg vrij voor gerichte, proactieve en efficiënte strategieën voor klantbetrokkenheid. Het maakt het mogelijk om kopers die op ongunstige voorwaarden en methoden betalen te isoleren, flexibele betalingsalternatieven aan te bieden of initiatieven te lanceren om meer kopers naar online of digitale platforms te laten overstappen. Door dit te doen, kunnen CFO's sterke klantrelaties opbouwen en het risico van klantverloop beperken.

Resultaten

Klantgegevens hebben een enorm potentieel, en ons analysedashboard ontsluit het om impactvolle resultaten voor uw bedrijf te leveren. Hier leest u hoe:

• Versterk je cashflow
  • Granulaire zichtbaarheid: Krijg een diep inzicht in betalingspatronen, factuurcycli en klantsegmentatie. Analyseer de geldstroom via Cash Application op basis van verschillende tijdsbestekken.
  • Proactieve inningen: Identificeer trends en potentiële vertragingen in een vroeg stadium, zodat u jouw inningsstrategieën kunt optimaliseren en de kasinstroom kunt versnellen. Stelt u zich eens voor dat u proactief achterstallige betalingen van specifieke klantsegmenten aanpakt op basis van datagestuurde inzichten.
• Productiviteit verhogen
  • Gecentraliseerde werkruimte: Elimineer gegevenssilo's door analytische gegevens op een centrale locatie te consolideren. Dit stroomlijnt de toegang tot cruciale informatie en bespaart kostbare tijd.
  • Moeiteloze inzichten: Identificeer snel trends en patronen, wat leidt tot aanzienlijke productiviteits- en efficiëntiewinsten. U kunt bijvoorbeeld gemakkelijk kritieke gegevenspunten opsporen, zoals factureringstrends of patronen van slechte betalers. We zullen zelfs de bespaarde tijd kwantificeren met behulp van onze tool voor het aanvragen van contant geld, zodat jouw efficiëntiewinst duidelijk wordt.
• Risico's beperken
  • Vroegtijdige opsporing: Onze analyses gaan verder dan alleen het opsporen van betalingsachterstanden. Ze maken gebruik van geavanceerde tools om potentiële oninbare vorderingen nauwkeuriger te voorspellen, zodat CFO's precieze interventies kunnen uitvoeren.
  • Datagestuurd risicobeheer: Door kredietlimieten vroegtijdig aan te passen of strengere kredietcontroles af te dwingen, kunnen risico's geminimaliseerd worden en kan het financiële welzijn van de organisatie beschermd worden.
• Maak slimmere beslissingen mogelijk
  • Op gegevens gebaseerde beslissingen: Uitgebreide gegevens en inzichten maken het mogelijk om weloverwogen beslissingen te nemen voor procesverbetering. Bestudeer betalingspatronen om mogelijke problemen of kansen in jouw betalingsprocedures te identificeren.
  • Strategische planning: Een geconsolideerd overzicht van de statistieken voor het presenteren van facturen kan als leidraad dienen voor strategische bedrijfskeuzes, zoals strategieën voor betalingsacceptatie en het berekenen van toeslagen.

Door diepere klantinzichten te verkrijgen via ons analysedashboard, kunt u een gezondere cashflow, een hogere productiviteit, minder risico's en uiteindelijk slimmere zakelijke beslissingen nemen.

Het verhaal veranderen met generatieve AI

Het integreren van Billtrust’s geavanceerde oplossingen in jouw financiële operaties gaat niet alleen over het adopteren van nieuwe technologie, het gaat over het opzetten van jouw bedrijf voor ongeëvenaard succes. Door gebruik te maken van de kracht van onze analytische werkruimte, aangevuld met de revolutionaire mogelijkheden van Generative AI via de Finance CoPilot-module, kunt u tastbare voordelen ontsluiten die doorwerken in uw hele order to cash-cyclus.

Van het realiseren van een gezondere cashflow en het verhogen van de productiviteit tot het beperken van risico's en het nemen van slimmere strategische beslissingen, de potentiële impact is enorm. Door dit volledige beeld van vorderingen aan te bieden, zorgt Billtrust ervoor dat jouw organisatie niet alleen voorbereid is, maar ook floreert in dit nieuwe tijdperk.

Doe met ons mee om de prestaties van jouw teams te perfectioneren en jouw accounts receivable-processen om te zetten in een strategische troef die groei stimuleert, de klanttevredenheid verhoogt en een concurrentievoordeel in jouw branche garandeert.