Was ist Cash Management?

Cash Management ist die Disziplin der Verwaltung von Geldzuflüssen und -abflüssen. Es ist ein wichtiger Prozess, um die Rentabilität eines Unternehmens zu gewährleisten.

Unternehmen arbeiten in der Regel mit Banken zusammen und verwahren ihnen ihr Barvermögen. Banken können nicht nur Bargeld für Unternehmen halten, sondern auch Unternehmen dabei helfen, Bargeld aus ihrer Debitorenbuchhaltung zu erhalten und Bargeld sowohl auf ihre Kreditorenbuchhaltung als auch auf andere Verbindlichkeiten wie die Gehaltsabrechnung auszuzahlen.

Bargeld ist das wichtigste Mittel, mit dem Unternehmen ihre finanziellen Verpflichtungen begleichen. Bargeld unterscheidet sich vom Wert. Ein Unternehmen kann unter Berücksichtigung seines gesamten Vermögens mit 1 Million US-Dollar bewertet werden, aber es kann nur 50.000 US-Dollar in bar haben. Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie ihre Barmittel nicht schneller aufbrauchen, als sie Bargeld aus ihren Forderungen erhalten.

Ein Unternehmen, dessen Kassenbestand unter das Niveau seiner kurzfristigen finanziellen Verpflichtungen sinkt, muss möglicherweise Vermögenswerte liquidieren, um Bargeld zu beschaffen oder einen Kredit aufzunehmen. Darüber hinaus kann ein Unternehmen, das nicht über ausreichende Barmittel verfügt, um Lagerbestände aufzubauen, potenzielle Verkäufe verpassen.

Chief Financial Officers, Treasury Manager und Corporate Treasurer gehören zu den Rollen, die für das Cash Management verantwortlich sind. Es ist üblich, dass Unternehmen ihre Aufgaben für das Cash-Management ganz oder teilweise an Dienstleister wie Banken auslagern. Die Verantwortlichen für das Cash-Management stützen sich auf die Kapitalflussrechnung.

Die Kapitalflussrechnung ist ein Bericht über alle Zu- und Abflüsse von Bargeld innerhalb eines Unternehmens. Die Kapitalflussrechnung wird täglich aktualisiert und analysiert, wobei vierteljährliche Versionen mit den Stakeholdern des Unternehmens geteilt werden.

Die Kapitalflussrechnung wird die für Kreditorenbuchhaltung erhaltenen Barmittel, die an Kreditorenbuchhaltung gezahlten Barmittel, die für Investitionen gezahlten Barmittel und die für die Finanzierung gezahlten Barmittel enthalten. Der Kassenbestand wird am Ende einer Kapitalflussrechnung aufgeführt.

Das Working Capital wird in kurzfristige Vermögenswerte und kurzfristige Verbindlichkeiten unterteilt.

Umlaufvermögen:
Kassenbestand
Debitorenbuchhaltung innerhalb eines Jahres
Inventar

Kurzfristige Verbindlichkeiten:
Kreditorenbuchhaltung innerhalb eines Jahres
Innerhalb eines Jahres fällige Schuldenzahlungen

Unternehmen werden bestrebt sein, ihr Umlaufvermögen über ihre kurzfristigen Verbindlichkeiten zu heben. Wenn dies der Fall ist, kann man davon ausgehen, dass sie über nachhaltige Cashflows verfügen. Wenn ihre kurzfristigen Verbindlichkeiten ihre kurzfristigen Forderungen übersteigen, müssen sie auf eine Finanzierung zurückgreifen.

Schlechtes Cashflow-Management: Unternehmen müssen ein gutes Verständnis für den Zeitpunkt sowohl des Eingangs als auch der Auszahlung von Bargeld haben. Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie genügend Bargeld aus ihrer Debitorenbuchhaltung erhalten, um ihre Kreditorenbuchhaltung pünktlich zu begleichen.

Nicht schnell genug Geld aus den Einnahmen erhalten: Der Umsatz wird zum Zeitpunkt eines Verkaufs berechnet, aber die Barmittel können erst nach 30 – 90 Tagen realisiert werden. Ein Unternehmen kann hervorragende Gewinne auf der Grundlage des Umsatzes ausweisen, aber wenn es seine Debitorenbuchhaltung nicht schnell genug einzieht (aufgrund langer Zahlungsfristen, ineffizienter Prozesse oder Zahlungsverzug), kann ihm das Geld ausgehen, obwohl es Gewinne ausweist.

In Bezug auf die Unterstützung des Cash-Managements gibt es viele Dinge, die Unternehmen tun können, um die Effizienz ihrer Geldzuflüsse und -abflüsse zu verbessern.

Fördern Sie eine schnellere Zahlung: Unternehmen können eine schnellere Zahlung anstreben, indem sie die Zahlungsfristen für ihre Verkäufe verkürzen oder Käufer mit Rabatten für vorzeitige Zahlungen dazu anregen, schneller zu zahlen. Unternehmen können auch schnellere Zahlungskanäle wie Kreditkartenzahlungen für Unternehmen nutzen. Elektronische Zahlungen wie Kreditkarten werden nicht wie Schecks durch die Transitzeit verzögert, und die Gelder lassen sich auch schneller einlösen.

Automatisieren Sie die Rechnungsstellung und Zahlung: Anbieter von Debitorenbuchhaltung (AR)-Automatisierung können Unternehmen dabei helfen, ihre Rechnungen elektronisch zuzustellen und elektronische Zahlungen zu erhalten. eRechnungsstellung wird nicht wie Papierrechnungen durch Laufzeiten verlangsamt, und da die Rechnungen bereits digitalisiert sind, können sie fast sofort in das ERP-System des Käufers eingegeben werden. Die Automatisierung von Zahlungsprozessen kann dazu beitragen, Käufer dazu zu ermutigen, mit schnelleren elektronischen Zahlungen zu bezahlen, und den Prozess der Bargeldbeantragung beschleunigen.

Verbessern Sie die Inkassoaktivitäten: Unternehmen können Best Practices in Kombination mit Automatisierungslösungen nutzen, um ihre fälligen oder überfälligen Forderungen schneller einzutreiben. Tools zur Automatisierung des Inkassos können automatische Erinnerungs-E-Mails erstellen, die dazu beitragen, dass Konten nicht in Verzug geraten. Software zur Automatisierung von Sammlungen kann auch dazu beitragen, die täglichen Aufgaben von Sammlern zu optimieren und Managern einen besseren Einblick in den Prozess zu geben.

Um zu erfahren, wie die Automatisierung der Debitorenbuchhaltung von Billtrust Ihr geschäftliches Cash-Management verbessern und unterstützen kann, wenden Sie sich an [email protected].