Dieser Blog wurde ursprünglich im Mai 2022 veröffentlicht und im Oktober 2024 mit weiteren Informationen über Cashflow-Prognosen aktualisiert, einschließlich der Vor- und Nachteile von kurzfristigen und langfristigen Prognosen, wie Unternehmen Prognosen nutzen können, um das Cashflow-Management zu verbessern, und vieles mehr.
Die Cashflow-Prognose projiziert die finanzielle Zukunft Ihres Unternehmens, indem sie den Cashflow ein- und ausschätzt. Die Prognose von Cashflows kann Ihnen helfen, Liquiditätsengpässe zu vermeiden und überschüssige Barmittel sinnvoll einzusetzen. Sie könnten beispielsweise Ihr Geschäft auf einen anderen Standort ausweiten oder mehr Inventar kaufen. Es würde jedoch helfen, sich zwischen kurzfristiger und langfristiger Liquiditätsprognose zu entscheiden.
Prognosen unterstützen das Wachstum Ihres Unternehmens, da sie Finanz- und Strategieentscheidungen durch die Führung leiten. Liquiditätsprognosen können Ihnen helfen, die Zukunft Ihres Unternehmens zu sichern und gleichzeitig Ihren Gewinn zu steigern.
Lesen Sie weiter, um mehr über kurz- und langfristige Liquiditätsprognosen zu erfahren.
Der Zweck der kurz- und langfristigen Prognose
Wenn Sie warten, bis Verkaufschancen oder Probleme in Ihrem Unternehmen auftreten, kann dies zu einem oder mehreren der folgenden Punkte führen:
- Erhöhte Kosten
- Verringerte Chancen
- Umsatz- und Gewinneinbußen
- Belastungen der Mitarbeiter
- Unzufriedene Kunden
Eine kurzfristige Prognose gibt Ihnen einen Einblick in die unmittelbare Zukunft Ihres Unternehmens (12 Monate oder weniger) und kann Ihnen helfen, schnell Geschäftsentscheidungen zu treffen.
Die Verwendung langfristiger Prognosen und Prognosen kann Ihnen helfen, die potenziellen Probleme zu erkennen und aufzudecken, die in Zukunft in Ihrem Unternehmen auftreten können. Eine langfristige Prognose kann Ihnen auch dabei helfen, Wachstumschancen zu erkennen. Sie ermöglichen es Ihnen, in Bezug auf operative Ziele proaktiver und strategischer zu werden, anstatt zu reagieren.
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Was sind die Unterschiede zwischen kurzfristigen und langfristigen Cashflow-Prognosemethoden?
Kurzzeitmethode
Was ist die Methode der kurzfristigen Prognose? Er schätzt die Cashflow-Ein- und -Ausgänge für 12 Monate oder weniger. Eine kurzfristige Prognose reicht von einer Woche bis zu 30 Tagen, 60 Tagen oder 90 Tagen in die Zukunft Ihres Unternehmens. Sie werden auch in monatliche oder vierteljährliche und dann in wöchentliche oder zweiwöchentliche Zeiträume unterteilt. Eine kurzfristige Prognose kann Ihrem Unternehmen helfen:
- Erkennen Sie potenzielle Probleme mit dem Cashflow-Management, bevor sie auftreten, oder machen Sie darauf aufmerksam.
- Verstehen Sie die kurzfristige Liquidität und wie sie sich auf aktuelle Kredit- oder Darlehensentscheidungen auswirken kann.
- Berücksichtigen und planen Sie saisonale und wirtschaftliche Schwankungen.
Langzeitmethode
Was ist die Methode zur langfristigen Cashflow-Prognose? Es handelt sich um eine Prognose, die über 12 Monate hinausgeht und in der Regel drei Jahre in die Zukunft projiziert. Aus diesem Grund ist es wichtiger als eine kurzfristige Prognose und kann Ihnen dabei helfen:
- Ermitteln Sie potenzielle Kreditrisiken.
- Erfahren Sie, wie sich Investitionen, die heute getätigt werden, langfristig auszahlen.
- Erfahren Sie, wie sich finanzielle Entscheidungen, die heute getroffen werden, über die unmittelbare Zukunft hinaus auf Ihr Unternehmen auswirken können.
Die Verwendung langfristiger Liquiditätsprognosen hilft dem Management, Entscheidungen von großer Bedeutung zu treffen. Daraus können sie Strategien entwickeln, um finanzielle Ziele zu erreichen. Langfristige Prognosen werden jedoch in der Regel als allgemeiner Leitfaden für die Messung des aktuellen Cashflows Ihres Unternehmens verwendet. Warum? Denn je weiter Sie in die Zukunft blicken, desto besser ist die Genauigkeit Ihrer Prognosen.
Ihr Unternehmen benötigt eine erstklassige Prognosemethode. Schließlich hängt der Gesamterfolg Ihres Unternehmens davon ab. Sie können erwägen, kurzfristige Cashflow-Prognosen in langfristige Liquiditätsprognosen zu integrieren, um ein umfassenderes Vorhersagemodell zu erstellen.
Kurzfristige vs. langfristige Prognosen: Vor- und Nachteile und Vorbereitung
Ob Sie in Ihrem Unternehmen auf kurzfristige oder langfristige Prognosen setzen, hängt von vielen Faktoren ab. Wenn Sie beispielsweise darüber nachgedacht haben, Standorte zu erweitern, möchten Sie vielleicht sehen, wie viel es Sie kosten könnte. Wenn Sie Ihre Produktlinie erweitern möchten, sollten Sie die Kosten für zusätzlichen Lagerbestand berücksichtigen. Aus diesen und anderen Gründen ist es wichtig, die beste Prognosemethode für Ihr Unternehmen zu wählen. Lassen Sie uns die Vor- und Nachteile von kurzfristigen und langfristigen Prognosen untersuchen.
Vorteile der Kurzzeitmethode
Denken Sie daran, dass sich eine kurzfristige Prognose auf 12 Monate oder weniger konzentriert, in der Regel 30-90 Tage. Wenn Sie dies verwenden, können Sie viele Einblicke in Ihr Unternehmen erhalten und Folgendes tun:
Anwenden der Szenarioanalyse
Die Szenarioanalyse wird in der Unternehmensfinanzierung angewendet und auch verwendet, um den Erwartungswert eines Portfolios nach einem bestimmten Zeitraum zu schätzen, wobei bestimmte Änderungen des Portfoliowerts angenommen werden. Es testet sowohl wahrscheinliche als auch unwahrscheinliche Worst-Case-Szenarien. Das bedeutet, dass Sie "Was-wäre-wenn"-Ereignisse nutzen können, um Insolvenz, wirtschaftliche Unsicherheit usw. zu vermeiden.
Beurteilen Sie die finanzielle Gesundheit
Wenn Sie die Schwächen im Umsatzzyklus Ihres Unternehmens und etwaige Liquiditätsüberschüsse erkennen, erhalten Sie einen guten Überblick über die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens.
Messen Sie das Working Capital Management
Das Working Capital Management bezieht sich auf das Umlaufvermögen eines Unternehmens abzüglich seiner Verbindlichkeiten. Durch eine effektive Verwaltung Ihres Betriebskapitals können Sie den Bedarf an Krediten zur Deckung der Betriebskosten reduzieren.
Nachteile der kurzfristigen Methode
Die kurzfristige Methode hat zwar Vorteile, weist jedoch folgende Nachteile auf:
Error-ridden data
Wenn Daten aus mehreren Quellen abgerufen werden, können sie durch menschliches Versagen verzerrt werden. Fehler führen zu Abweichungen auf hoher Ebene, was zu einem verzerrten Ergebnis führt.
Hohe Anschaffungskosten
Wenn Sie Technologie nutzen möchten, kann dies Ihr Unternehmen mehr kosten, als Sie erwartet haben. Aus diesem Grund führen einige Unternehmen nicht regelmäßig Prognosen durch.
Prognose der Debitorenbuchhaltung und Kreditorenbuchhaltung
Die langfristige Vorhersage von Debitorenbuchhaltung und Kreditorenbuchhaltung ist eine Herausforderung, da Ihr Unternehmen möglicherweise eine beträchtliche Anzahl von Rechnungen, Rabatten, Streitigkeiten usw. hat.
Verlangsamte Entscheidungsfindung
Viele Teams sind an kurzfristigen Prognosen beteiligt, einschließlich Kreditorenbuchhaltung und Debitorenbuchhaltung. Außerdem braucht es Zeit, um Daten zu sammeln und zu sortieren. Aus diesem Grund verzögert sich die Entscheidungsfindung, was Ihrem Unternehmen schaden kann.
Wie erstellt man eine kurzfristige Prognose?
Die Methode, die Sie für die Erstellung Ihrer kurzfristigen Prognose wählen, hängt von Ihrem Budget, der Datenqualität und dem Grund für die Erstellung einer kurzfristigen Liquiditätsprognose ab. Sobald Sie dies wissen, können Sie eine (oder eine Kombination) der folgenden Methoden verwenden:
- Bankdaten –Basierend auf den Kontoauszügen Ihres Unternehmens.
- Business Intelligence und Statistik–Verwendet historische Daten, prognostizierte Umsätze, andere bekannte Geschäftstreiber und -faktoren usw.
- Einnahmen und Auszahlungen–Wird als Working-Capital-Ansatz bezeichnet.
Vorteile der Langzeitmethode
Denken Sie daran, dass eine langfristige Cashflow-Prognose länger als 12 Monate ist. Es gibt Ihnen einen guten Überblick über die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens, den Bedarf und die Verfügbarkeit von Liquiditätsüberschüssen für Investitionen in die Zukunft. Darüber hinaus kann die Kenntnis Ihrer Ziele für die Finanzanalyse und -planung (FP&A) Ihnen helfen, die Rentabilität Ihres Unternehmens zu steigern.
Hier sind die Vorteile einer langfristigen Liquiditätsprognose:
Beschleunigter Cashflow und Reserven
Wenn Sie sich im Voraus eine Vorstellung von den potenziellen Ausgaben und Einnahmen Ihres Unternehmens machen, können Sie Ihren Cashflow verwalten. Es stellt sicher, dass Sie über genügend Mittel verfügen, um Lieferanten und Mitarbeiter im Falle eines unerwarteten großen Verkaufs oder Auftrags zu bezahlen. Wenn Sie Kapitalbedarf früher erkennen, können Sie Ihre Liquiditätsüberschüsse erhöhen oder halten oder zusätzliche Kredite oder Kredite beantragen.
Bessere Personalprognose
Wenn Sie Ihren Personalbedarf berücksichtigen, können Sie effizienter einstellen. Es trägt auch dazu bei, Ihre Arbeitskosten zu senken und die Qualität Ihrer Mitarbeiter zu verbessern. Wenn Sie reagieren, können Sie die Qualität der Kandidaten verringern. Außerdem haben Sie möglicherweise weniger Bargeld oder Büroräume oder Ausrüstung für neue Mitarbeiter zur Verfügung. Arbeiten Sie mit Ihrer Personalabteilung zusammen, um ein Organigramm zu erstellen, das die Bedürfnisse des Unternehmens ein Jahr im Voraus umreißt, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Mitarbeiter effektiv beschäftigen.
Anmerkung: Finanzanalysten sollten Abweichungen überprüfen und untersuchen und die notwendigen Korrekturen sofort vornehmen, um Risiken zu minimieren.
Verbessertes Produktionsmanagement
Sie können die Produktion verbessern, indem Sie mit Ihrer Vertriebsabteilung zusammenarbeiten. Die Erstellung langfristiger Nachfrageprognosen kann Ihnen helfen, große Bestellungen oder potenzielle saisonale Spitzen zu antizipieren. In diesem Fall können Sie über genügend Lagerbestand verfügen, um Bestellungen auszuführen. Sie können Kunden aber auch bitten, ihre Bestellungen über einen längeren Zeitraum entgegenzunehmen.
Anmerkung: Das Produktionsmanagement stellt sicher, dass Ihr Unternehmen über genügend Arbeitskräfte, Materialien und Verbrauchsmaterialien verfügt und dass Sie über ein effizientes Lager verfügen, um Bestellungen schnell zu versenden. Es ermöglicht Ihnen auch, Wartungsarbeiten zu Spitzenzeiten durchzuführen. In Zukunft können Sie Nachfrageprognosen in Ihre vierteljährlichen oder jährlichen Managementaktivitäten einbeziehen.
Verbessertes Asset-Management
Die Überprüfung Ihres Gebäudes, Ihrer Grundstücke, Ihrer Computerausrüstung, Ihrer Maschinen, Ihres Inventars, Ihrer Immobilie, Ihrer Software und Systeme sowie anderer Vermögenswerte ist für Ihr Unternehmen unerlässlich. Wenn diese in gutem Zustand sind, können sie Ihrem Unternehmen helfen, ein hohes Maß an betrieblicher Effizienz aufrechtzuerhalten. Und wenn Sie Vermögenswerte verkaufen oder ersetzen möchten, sind Sie besser in der Lage, dies zu tun, wenn Sie Ihre langfristigen Bedürfnisse kennen.
Nachteile der Langzeitmethode
Die Genauigkeit nimmt ab, je umfangreicher die Prognose ist, was zu folgenden Nachteilen führt:
Wirtschaftliche Bedenken
Man weiß nie, wann es aufgrund von Pandemien, Marktunvorhersehbarkeit, Immobilien- und Technologieblasen usw. zu einem wirtschaftlichen Abschwung kommen kann. Dadurch verlieren langfristige Prognosen ihre Verlässlichkeit.
Hohe Anschaffungskosten
Wie bei der kurzfristigen Liquiditätsprognose kann auch die langfristige Prognose teurer sein als erwartet. Schließlich benötigen Sie das richtige Team und die richtigen Technologien, die sich summieren können. Die Investition in eine automatisierte Prognosesoftware kann sich jedoch langfristig auszahlen.
Zeit- und arbeitsintensiv
Langfristige Prognosen erfordern eine intensive Datenerfassung, -organisation, -koordination und -analyse. Wenn Sie ein Team von Planern einstellen, müssen diese mit Ihren Finanz-, Marketing- und Vertriebsabteilungen zusammenarbeiten. Darüber hinaus können Datenprozesse manuell, arbeitsintensiv und sogar granular sein. Die Zeit, die für langfristige Prognosen aufgewendet wird, kann die Zeit für den täglichen Betrieb reduzieren.
Schwache historische Informationen
Wenn Ihr Unternehmen nicht über genaue historische Daten verfügt, werden Ihre Prognosen dies widerspiegeln. Ohne ausreichende historische Informationen kann Ihr Unternehmen finanzielle Verluste erleiden.
Wie erstellt man eine langfristige Projektion?
Um eine langfristige Prognose zu erstellen, verwendet Ihr Finanzanalyst die Methode des bereinigten Nettogewinns (ANI) und zieht Daten aus den Budgets des Unternehmens. ANI verfolgt Veränderungen des Betriebskapitals und antizipiert den Finanzbedarf Ihres Unternehmens, folgt jedoch nicht den individuellen Cashflows. Unabhängig davon ist es wichtig zu zeigen, wie sich Cashflows auf Ihr Unternehmen auswirken.
Stimulieren Sie Ihr Cashflow-Management mit kurz- und langfristigen Prognosen
Finanzführungskräfte wissen, wie wichtig es ist, die richtige Prognosetechnik für ein Unternehmen zu wählen. In der Tat können Sie sich entscheiden, sowohl die kurzfristige als auch die langfristige Liquiditätsprognose zu verwenden, um einen umfassenderen Blick auf die Finanzlandschaft zu erhalten. Um einen konsistenteren Cashflow zu generieren, können Sie außerdem die Implementierung von Debitorenbuchhaltung-Automatisierungssoftware in Betracht ziehen. Es kann nicht nur Ihre Bemühungen um die Anwendung von Bargeld beschleunigen, sondern auch die Leistung Ihres Debitorenbuchhaltungsteams durch ein robustes Reporting steigern. Ihr Unternehmen expandiert möglicherweise schneller, als Sie dachten.
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